معامله گران در تلاشند تا اقدامات قانونی را علیه مبادله رمزنگاری انجام دهند ، اما آنها با یک نبرد سربالایی روبرو هستند.
Sable Martin بدون توضیحات واضح ، دسترسی به حساب Binance خود را از دست داد. الیاس Nouvelage / برای اخبار NBC
Sable Martin ، 25 ساله ، فارغ التحصیل زیست شناسی و مادر انتظار در آتلانتا ، روزهای خود را برای تجارت سهام می گذراند. در سال 2017 ، که به پتانسیل خود برای سودآوری وحشی کشیده شد ، او شروع به لگد زدن به ارزهای رمزنگاری کرد و حدود 500 دلار در بیت کوین ، اتریوم ، XRP و TRON از طریق Binance Crypto Exchance سرمایه گذاری کرد.
وی گفت: "هزینه ها خیلی دیوانه نبودند و این سکو بسیار پایدار به نظر می رسید.""همه چیز عالی پیش می رفت ، حتی با غوطه وری واقعاً عمیق که چند ماه گذشته داشتیم ، زیرا من زودتر به آنجا رسیدم."
در 19 مه ، همه چیز تغییر کرد. وی شروع به دیدن گزارش هایی مبنی بر اینکه Binance ، بزرگترین مبادله رمزنگاری جهان با حجم معاملات ، طبق گفته CoinmarketCap ، در حال خراب شدن و جلوگیری از انتقال مردم از پول خود بود ، در حالی که دیگران می گفتند حساب های آنها بدون هیچ توضیحی بسته شده است.
او گفت: "این زمانی است که من وحشت کردم."
او به سرعت وارد Binance. com شد تا وجوه خود را بررسی کند و یک پیام خطایی را دید که می گوید حساب وی بسته شده است و اگر می خواست سکه های خود را نگه دارد ، برای انتقال باید یک حساب جدید در Binance. us تنظیم کندآنها به
او دستورالعمل سایت را دنبال کرد. اما آنها از او خواستند كه به حساب اصلی خود كه دیگر نمی تواند به آن دسترسی پیدا كند ، وارد شود تا سکه ها را جابجا كند ، كه اکنون ارزش بسیاری از آنچه را كه وی در سال 2017 برای آنها پرداخت كرد ، ارزش دارد. وی با خدمات به مشتری تماس گرفت. اما ، مانند بسیاری دیگر که گزارش های مشابهی را در Reddit و یک سرور Discord که توسط کاربران Binance Disguntled تنظیم شده است ، گزارش کردند ، وی هیچ پاسخی نداد.
وی گفت: "شما نمی توانید با کسی در تماس باشید.""آنها کجا پول همه را می گذارند؟"
Sable Martin در خانه خود در داگلاسویل ، گالی. الیاس Nouvelage / برای NBC News
مارتین یکی از حدود 700 معامله گر رمزنگاری از ده ها کشوری است که به صورت آنلاین گرد هم آمده اند تا بررسی کنند که چگونه می توانند در برابر Binance اقدام کنند یا دسترسی به حساب های خود را بدون توضیحات روشن یا مراجعه به حساب خود از دست دادند یا وقتی مبادله در 19 مه سقوط کردند ، پول خود را از دست دادند، با وجود تلاش های ناخوشایند ، آنها قادر به جابجایی بودجه خود نیستند زیرا قیمت ارزهای رمزنگاری شده است.
پس از ماهها سازماندهی و مشاوره با کارشناسان حقوقی ، این گروه در مورد استراتژی غیرمعمول ، که روز پنجشنبه اعلام شد ، برای پیگیری داوری بین المللی ، نوعی حل و فصل اختلافات مرزی که معمولاً توسط شرکت های چند ملیتی استفاده می شود ، برای برگزاری یک شرکت عمدتاً بدون تنظیم و بدون مرز با هم تسویه حساب کرد. هیچ دفتر مرکزی برای حساب کردن وجود ندارد.
Aija Lejniece ، یک وکیل داوری بین المللی مستقر در پاریس که در حال مشاوره به شاکیان است ، گفت: "این یک مورد تاریخی خواهد بود و مطمئناً توجه بسیاری از تنظیم کننده ها را به خود جلب می کند.""Binance اساساً مانند یک موسسه مالی عمل می کند ، اما توسط هیچ یک از مقررات چنین موسسه ای به طور معمول رعایت نمی شود."
سخنگوی Binance ، رایلی کیم از اظهار نظر در مورد داوری در انتظار خودداری کرد. وی گفت: "رشد نمایی cryptocurrency گاه به گاه می تواند تنگناهای فنی برای سیستم عامل های مبادله به دلیل نوسانات بازار در زمان واقعی مرتبط با دوره های حجم معاملات بالا باشد."
در پاسخ به ادعاهایی که کاربران مانند مارتین حسابهای خود را منجمد کرده اند ، گفت: "مگر اینکه امنیت حساب یا انطباق برجسته ای وجود داشته باشد ، کاربران همیشه می توانند وجوه خود را جابجا یا پس بگیرند. در هر صورت ، کاربران همیشه می توانند به تیم پشتیبانی مشتری ما نزدیک شوندآنها به کمک نیاز دارند. "
مسیر جبران خسارت
اما مسیر جبران خسارت احتمالی آسان نخواهد بود. Binance با توجه به ادعاهایی مبنی بر اینکه سالها با تغییر عملیات خود به حوزه های قضایی مختلف و ادعا می شود که هیچ دفتر مرکزی ندارد ، از سوی نگهبانان مالی در سرتاسر جهان نظارت کرده است. همچنین به کاربرانی که ثبت نام می کنند با شرایط استفاده که از حقوق خود در مورد دادخواستهای اقدامات طبقاتی چشم پوشی می کنند ، نیاز دارند. تنها راهی که کاربران می توانند براساس شرایط استفاده ، اختلافات را برطرف کنند ، از طریق داوری در مرکز داوری بین المللی هنگ کنگ است ، جایی که هزینه شنیدن پرونده 65000 دلار است - برای متوسط معامله گر رمزنگاری آماتور گران است.
گرفتن دوم که در شرایط استفاده Binance دفن شده است ، تصمیمی است که خسارت ها در 12 ماه هزینه معاملات را تحمل می کند - بخشی از درصد از ارزش معاملات انجام شده در مبادله.
این دو بند بدان معنی است که اگر همه 700 معامله گر بخواهند به صورت جداگانه عمل کنند ، طبق شرایط خدمات ، باید بیش از 45 میلیون دلار هزینه داوری بین المللی بپردازند تا شانس کسب بخش کوچکی از این مبلغ را بدست آورند.
با این حال ، آنها اکنون یک سلاح مخفی دارند: پشتوانه دیوید کی ، استراتژیست مالی و دادرسی دادرسی. این زوج روز پنجشنبه اعلام کردند که کی از طریق استارتاپ Liti Capital ، 5 میلیون دلار بودجه تأمین کرده است تا این ادعا را قبل از داوران بین المللی هنگ کنگ ارائه دهد و از تخصص Lejniece در دادخواست و اختلافات مرزی استفاده کند.
آنها با هم امیدوارند که ابتدا یک داور بین المللی بگیرند تا تصمیم بگیرند که شرایط قرارداد Binance "غیرقابل قبول" است ، یک مفهوم حقوقی که در قانون اکثر کشورهای توسعه یافته ، از جمله "دکترین غیرقابل توصیف" هنگ کنگ شناخته شده است و بنابراین غیرقابل اجرا است. اگر آنها موفق شوند ، آنها به دنبال آنچه تخمین کی 50 تا 150 میلیون دلار جبران خسارت وارد شده توسط شاکیان خواهد بود ، بسته به اینکه تعداد آنها به طور رسمی برای این پرونده ثبت نام کرده است.
تاکنون بیش از 700 نفر به سرور Discord پیوسته اند تا ضررهای خود را تشریح کنند ، اما تنها بخش کوچکی از آنها ، با ضررهای ترکیبی بیش از 20 میلیون دلار ، کاغذ را امضا کرده اند که روند را با تیم حقوقی رسمی می کند.
کی و لجنیان از افرادی که معتقدند از طریق Binance به آنها آسیب رسانده اند از طریق یک وب سایت اختصاصی ، binanceclaim. com به این پرونده آسیب می رسانند. متقاضیان می توانند به صورت رایگان به این پرونده بپیوندند ، با سرمایه Liti هزینه های قانونی. کی گفت که وی معتقد است 5 میلیون دلار اولیه برای پوشش "هزاران" از مدعیان کافی خواهد بود اما سرمایه Liti در صورت لزوم بودجه بیشتری را اضافه می کند. اگر این گروه موفق شود ، Liti Capital 30 درصد از خسارت ها را کاهش می دهد.
کی گفت: "ما فکر می کنیم این یک مورد برجسته خواهد بود.""آیا یک شرکت بدون مرز ، قوانین و مقررات می تواند با مصونیت کامل با مشتریان رفتار کند و این موانع را برای ورود تنظیم کند که بدست آوردن هر نوع عدالت را به طور مؤثر غیرممکن می کند؟
کیم از Binance گفت: خطرات مرتبط با هرگونه محیط تجاری وجود دارد و شرایط خدمات شرکت این خطرات را فاش می کند ، "از جمله احتمال خرابی مربوط به سیستم ، به کاربران ما."
کیم گفت: "ما تلاش می کنیم تا هرگونه اختلال را محدود کنیم و به طور مداوم در تلاش هستیم تا قابلیت های پلت فرم خود را برای ارائه بهترین تجربه در کلاس خود افزایش دهیم."
سرکوب گسترده تر
بر اساس گزارش بلومبرگ، این پرونده بازتاب بررسی گسترده‌تر Binance - از سوی تنظیم‌کننده‌ها، کارشناسان حقوقی و محققان - در چندین بازار با رشد پلتفرم است، از جمله تحقیقات وزارت دادگستری و IRS در بررسی اتهامات پولشویی و جرایم مالیاتی. با استناد به افراد مطلعکارشناسان بر این باورند که بایننس تغییرات قابل توجهی در نحوه عملکرد خود ایجاد کند، تنها موضوع زمان است.
کوین ورباخ، استاد مطالعات حقوقی و اخلاق تجاری در مدرسه وارتون در دانشگاه پنسیلوانیا می گوید: «وضعیت فعلی بایننس ناپایدار است. برای اینکه ارزهای دیجیتال به عنوان یک طبقه دارایی قابل اعتماد و موفق باشند، آنها نمی توانند به سادگی خارج از حاکمیت قانون باشند. حتی اگر آنها عملیات توزیعی داشته باشند و ستاد مشخصی نداشته باشند.»
برنامه تجارت ارز دیجیتال بایننس در آیفون اپل. Elijah Nouvelage / برای NBC News
بازنده های بزرگ
حدود 700 شاکی بالقوه شامل معامله‌گرانی از سرتاسر جهان می‌شود که برخی از آنها در اوقات فراغت خود روی ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنند و برخی دیگر زندگی خود را وقف آن می‌کنند. فواز احمد، 33 ساله، کارمند سابق اوبر در تورنتو، در دسته دوم قرار می گیرد. او شروع به معامله تمام وقت در اوایل سال گذشته کرد و به طور کلی هر چند ماه یکبار شرط بندی های بزرگ انجام می داد.
در 19 می، او متوجه شد که قیمت اتر در حال سقوط است و تصمیم گرفت که ضررهای خود را کاهش دهد و موقعیت خود را ببندد. او برنامه Binance را در آیفون خود باز کرد و شروع به کلیک دیوانه وار روی دکمه "close position" کرد تا سرمایه خود را نجات دهد. هیچ اتفاقی نیفتاد. او گفت که بارها و بارها تلاش کرده است، برنامه را باز و بسته کرده و با دوستانش برای دریافت مشاوره برای تقریباً یک ساعت تماس گرفته است و شاهد افزایش سرسام آور ضررهایش بوده است.
او گفت: "به مدت 50 دقیقه نتوانستم کاری انجام دهم. نمی توانستم موقعیتم را ببندم، مدیریت کنم یا پرچین کنم. دستانم به معنای واقعی کلمه می لرزید."
در یک نقطه خاص، بایننس معامله احمد را منحل کرد - فرآیندی که به طور خودکار زمانی اتفاق می‌افتد که ضرر در یک شرط از سپرده‌های سرمایه‌گذاران بیشتر شود. او همه چیز را از دست داد. به گفته او، اگر او می‌توانست موقعیت خود را در زمانی که می‌خواست ببندد، هنوز 3300 اتر خواهد داشت - ارزش امروزی حدود 10 میلیون دلار.
او گفت: «این یک ضربه بسیار بزرگ بود. از نظر روحی وضعیت بسیار بدی داشتم. می‌خواستم از این پول برای بازنشستگی والدینم، هزینه تحصیل خواهر و برادرم و گرفتن خانه در آینده استفاده کنم.»
او گفت که ساعت‌ها احساس بی‌حسی می‌کرد، اما فکر می‌کرد بایننس به او غرامت می‌دهد، زیرا فقط به دلیل یک نقص فنی ظاهری در برنامه حذف شد. روز بعد، بایننس فرم درخواست غرامت را منتشر کرد که احمد آن را پر کرد به این امید که او کامل شود. اما طی چند هفته بعد، ده‌ها گزارش از دیگران در سرور Discord شنید که فرم را پر کرده بودند مبنی بر اینکه تنها بخش کوچکی از چیزی که از دست داده‌اند، معمولاً تا 30 درصد به آنها پیشنهاد می‌شود. احمد گفت بایننس در نهایت حدود 20 درصد از چیزی را که از دست داده بود به او پیشنهاد داد.
در آن مرحله بود که او و سایر اعضای گروه شروع به بررسی راه‌حل‌های تهاجمی‌تر کردند، از جمله یک دعوای دسته جمعی - که وکلایی که با آنها مشورت کردند به دلیل قراردادهایی که امضا کرده بودند - قبل از ورود به داوری بین‌المللی، رد شد.
احمد گفت که او و دیگران فقط "عدالت و جبران خسارت" را می خواهند و او یک پیام برای مدیرعامل Binance ، Changpeng Zhao دارد: "کار درست را انجام دهید."
کیت ماری ، 58 ساله ، مشاور بهداشتی از سیدنی ، همچنین قصد داشت از درآمد حاصل از تجارت رمزنگاری برای تأمین آینده خود استفاده کند. او اوایل سال گذشته با حدود 20،000 دلار تجارت را آغاز کرد و گفت که او قبل از اینکه همه چیز را در طول قطع 19 مه از دست بدهد ، وقتی که نتوانست بودجه خود را جابجا کند ، آن را به حدود 250،000 دلار تبدیل کرده است.
وی گفت: "من فکر کردم که بالاخره راهی برای پرداخت هزینه بازنشستگی پیدا کردم ، زیرا چشم انداز من در محل کار بسیار محدود بود.""وقتی در اواخر دهه 50 یا 60 زن هستید ، دیگر به دلیل مشاغل عادی در نظر گرفته نمی شوید."
ماری ، که از جمله شاکیان است که قبلاً برای این پرونده ثبت نام کرده است ، امیدوار است که داوری گروه به پاکسازی بازار کمک کند.
وی گفت: "من می خواهم مردم را محافظت کنم."
کیم ، سخنگوی Binance ، از اظهار نظر در مورد مشتریان جداگانه خودداری کرد.
وی گفت: "در 19 مه ، تقریباً همه مبادلات رمزنگاری به دلیل نوسانات شدید بازار ، دچار قطع موقت شد."
Binance در پاسخ به ادعاهای مربوط به تخلفات صعودی بوده است. پس از قطع 19 مه و پوشش متعاقب آن توسط وال استریت ژورنال ، Binance یک پست وبلاگ منتشر کرد که می گوید برخی از ادعاها را بررسی کرده است و "نمی تواند هیچ مسئله فنی یا سیستم مربوطه ای را که بر تجارت آنها تأثیر گذاشته است شناسایی کند."
پست وبلاگ سه مورد را بدون نامگذاری مردم شرح داد و به نظر می رسد که ضررهای کاربران را مقصر می داند.
در پاسخ به سؤالات ، کیم گفت: "ما از تعداد بسیار کمی از کاربران که در تلاشند خواسته های غیر منطقی را از ما استخراج کنند ، آگاه هستیم. سیاست ما عادلانه است از این طریق ما کاربرانی را که به دلیل مشکلات سیستم ما ، ضررهای تجاری واقعی را تجربه کرده اند ، جبران می کنیم. فرضیه "آنچه می توانست باشد" ، مانند سود غیر واقعی "را پوشش ندهید.
کیم افزود که وی به هیچ یک از مشتریانی که در این مقاله نامگذاری شده اند مراجعه نمی کند.
عدم شفقت و پاسخگویی ظاهری این شرکت ، فرانسیس کیم ، یک معامله گر با تجربه مشتقات در ملبورن ، استرالیا را ناامید می کند ، و گفت که وی در 19 مه ، هنگامی که این برنامه کار را متوقف کرد ، حدود 170،000 دلار از دست داد و او نتوانست بودجه خود را مدیریت کند.
وی گفت: "شما می بینید که هر دقیقه ده ها هزار دلار تبخیر می شوند."
فرانسیس کیم گفت که وی از خطرات ناشی از مشتقات تجارت بسیار آگاه است و او "بارها و بارها 170،000 دلار ساخته و از دست داده است". اما حادثه 19 مه به دلیل نحوه برخورد شرکت با شکایات مشتری متفاوت بود. کیم گفت که وی ادعای جبران خسارت را پر کرده است ، اما این شرکت پیشنهاد داد که تنها یک سوم از ضررهای خود را پوشش دهد.
مانند ماری ، احمد و مارتین ، فرانسیس کیم می خواهد که Binance به اشتباهات خود برسد و کاربران را جبران کند تا امور را درست انجام دهند.
وی گفت: "حتی اگر ما قمارباز منحرف باشیم ، این حق را به این شرکت نمی دهد که به پشته تراشه های ما برسد و آنها را ببرد."
اولیویا سولون گزارشگر ارشد تیم تحقیقات فناوری برای NBC News است.
