این دومین قسط در سری سه قسمتی ما است که بررسی می کند که چگونه ارائه شرایط پرداخت انعطاف پذیر به مشتریان بین المللی می تواند باعث افزایش رقابت شود. این قطعه نگاهی دقیق به جوانب مثبت و منفی چهار شرایط پرداخت متداول ارائه می دهد.
در این مقاله:
این یک خط خوب برای تعادل است. شما می خواهید شرایط پرداخت جذاب را به مشتریان خود ارائه دهید تا آنها را ترغیب به انجام تجارت با شما کنند ، اما در عین حال ، پول خود را در اسرع وقت می خواهید ، بنابراین می توانید عملیات روزانه خود را انجام داده و در رشد آینده سرمایه گذاری کنید.
سارا ون وولد ، مدیر ارشد ارشد در توسعه صادرات کانادا (EDC) توضیح می دهد.
شرایطی که بیش از حد ملایم هستند ممکن است این تصور را ایجاد کنند که هیچ فوریتی برای پرداخت وجود ندارد. این می تواند منجر به پرداخت دیرهنگام یا حتی پیش فرض شود و باعث ایجاد مشکلات برای جریان نقدی شما شود.
وی گفت: "شرایطی که بیش از حد ملایم هستند ممکن است این تصور را ایجاد کنند که هیچ فوریتی برای پرداخت وجود ندارد. این می تواند منجر به پرداخت دیرهنگام یا حتی پیش فرض شود و باعث ایجاد مشکلات برای جریان نقدی شما شود. ""به طور کلی ، جمع آوری پرداخت در کشور دیگر ، حتی ایالات متحده سخت تر است. این خطر شما را افزایش می دهد. "
چهار شرایط پرداخت معمولاً استفاده می شود
ترفند این است که استراتژی های پرداختی را انتخاب کنید که خریداران خارج از کشور را به خود جلب کند و حتی در حالی که خطرات مالی خود را تحت کنترل خود نگه دارید ، نسبت به رقبای خود مزیتی به شما می دهد. در بیشتر فروش های بین المللی ، صادرکنندگان از یکی از ابزارهای مالی زیر برای مدیریت پرداخت استفاده می کنند که هر کدام دارای نقاط قوت و ضعف مختلف بسته به وضعیت هستند.
پول نقد
کم خطر ، اما همچنین برای خرید شما کمترین جذاب است
پول نقد از قبل فقط به معنای آنچه می گوید: شما قبل از ارائه کالاهای خود به مشتری ، محصولات خود را پرداخت کرده اید.
- کمترین نوع پرداخت خطرناک برای شما - شما در زمان فروش پول خود را دریافت می کنید.
- پول نقد از قبل سرمایه در گردش را برای پردازش سفارش فراهم می کند. هیچ گونه فشار در جریان پول وجود ندارد.
- معامله بسیار ساده از طرف شما.
- این از نظر خریدار کمترین جذاب و رقابتی محسوب می شود ، زیرا پول نقد از قبل خطرناک ترین راه برای انجام کار است - آنها بخشی از پول خود را دارند اما هیچ تضمینی ندارند که کالا را تحویل می دهید.
- این روش همچنین می تواند پول نقد خریدار را در حالی که منتظر تحویل هستند ، گره بزند.
- اگر خریدار مجبور باشد تمام یا مقداری از آن را وام بگیرد ، این یک قدم دیگر به روند آنها اضافه می کند و با پرداخت بهره می تواند کل هزینه خود را برای خرید محصول شما نیز افزایش دهد.
- در نتیجه ، تعداد معدودی از مشتریان بین المللی با خریدهای اعتباری در نقدی موافقت خواهند کرد.
نامه اعتباری
امنیت بیشتر برای صادر کننده و خریدار
نامه اعتباری یا LC یک روش پرداخت مشروط است که در آن بانک صادر کننده قول می دهد پس از رعایت تمام شرایط و ضوابط فروش ، به شما پرداخت کند. به طور معمول ، هنگامی که شما و مشتری خود در مورد شرایط فروش موافقت کرده اید ، مشتری شما برای بانک خود ترتیب می دهد تا یک LC را بر اساس شرایط فروش آماده کند. سپس بانک LC را به بانک خود ارسال کنید.
- LCS امنیت را هم برای شما و هم برای خریداران خود فراهم می کند زیرا آنها از بانک ها برای دریافت و بررسی اسناد و تضمین پرداخت استفاده می کنند.
- LCS همچنان روش معمول پرداخت بین المللی در خارج از ایالات متحده است (اگرچه این در برخی از بازارهای تأسیس شروع به تغییر می کند).
- این روند نسبتاً ساده است: مشتری شما یک LC را از بانک خود (بانک صدور) دریافت می کند ، که تضمین می کند در صورت برآورده شدن شرایط قرارداد فروش ، به شما پرداخت می شود.
- برای کاهش خطر خود حتی بیشتر ، می توانید یک بانک کانادایی LC را تأیید کنید. داشتن LC تأیید شده تضمین می کند که بانک کانادا حتی اگر بانک صادر کننده از انجام این کار امتناع کند ، به شما پرداخت می کند. چنین امتناع هایی نادر است ، اما در صورتی که بانک صادر کننده مشتری خطایی در LC پیدا کند ، می تواند اتفاق بیفتد.
- وقتی صحبت از رقابت می شود ، LCS اشکال بزرگی در این زمینه دارد که هزینه های آنها می تواند برای مشتری شما بسیار پرهزینه باشد.
- علاوه بر این ، ممکن است مشتری شما مجبور شود با بانک صادر کننده وثیقه کند. این وجوه ممکن است از روزی که LC صادر می شود منجمد شود ، بنابراین پول مشتری را جمع می کند.
- به طور کلی ، این بدان معنی است که نیاز به یک LC می تواند شما را در نظر مشتری بالقوه کمتر رقابتی کند.
مجموعه های مستند
خطر کمتری نسبت به یک حساب باز ، اما خطرناک تر از LC است
دو نوع اصلی از مجموعه مستند وجود دارد: اسناد علیه پرداخت و اسناد علیه پذیرش. برای اسناد در برابر پرداخت ، بانک کانادا شما مجموعه ای از اسناد حمل و نقل را به یک بانک خبرنگار در بازار مشتری شما ارسال می کند. هنگامی که کالاهای شما به بندر ورودی می رسند ، بانک خبرنگار اسناد را به مشتری شما ارائه می دهد. مشتری به بانک پرداخت می کند ، اسناد حمل و نقل را در ازای آن دریافت می کند و از آنها برای رها کردن کالاها از گمرک استفاده می کند. سپس بانک خبرنگار پرداخت را از طریق بانک کانادا برای شما ارسال می کند.
این روند تقریباً برای اسناد در برابر پذیرش یکسان است ، مگر اینکه به مشتری خود اجازه دهید بانک خبرنگار را در تاریخ آینده مشخص پرداخت کند. در آن زمان و با پرداخت مشتری ، بانک خبرنگار اسناد را به مشتری منتشر می کند. سپس از طریق بانک کانادایی خود پرداخت می شود.
- از آنجا که معاملات از طریق بانک ها انجام می شود ، با بانک شما به عنوان نماینده شما عمل می کند ، مجموعه های مستند خطر کمتری برای شما نسبت به یک حساب باز دارند.
- آنها همچنین از LCS ارزان تر هستند ، بنابراین اگر مشتری شما در پرداخت هزینه LC باشد ، ممکن است گزینه رقابتی تری باشد.
- بر خلاف LCS ، بانک شما مسئولیت پرداخت را در صورت عدم دسترسی مشتری یا نمی تواند پرداخت کند. این امنیت تر از یک حساب باز است ، اما از نامه اعتباری خطرناک تر است.
- بنابراین در صورتی که بازار از نظر سیاسی خطرناک باشد یا در آنجا وجود داشته باشد ، در غیر این صورت ریسکی وجود دارد که خریدار آن را پرداخت نکند ، از مجموعه های مستند باید با احتیاط اضافی استفاده شود.
حساب های باز
اگر شرایط حساب باز را ارائه می دهید ، موافقت می کنید قبل از پرداخت کالا ، کالاهای خود را به مشتری خود ارسال کنید. مشتری قول می دهد پس از دریافت کالا ، به طور معمول ظرف 30 تا 180 روز ، در مدت زمان مشخصی بپردازد.
- این یک گزینه بسیار کم خطر برای مشتری شما است ، زیرا آنها قبل از پرداخت هزینه آنها کالا را دریافت می کنند.
- استفاده از حساب باز می تواند به شما در فروش فروش کمک کند ، اما باید بدانید که آیا اعتبار خریدار قبل از موافقت با آن خوب است یا خیر.
- در بیشتر بازارها ، ارائه شرایط حساب باز باعث رقابتی تر می شود ، که می تواند باعث افزایش تجارت و کمک به شما در ایجاد سهم بازار و وفاداری مشتری شود
- بزرگترین ریسک با حساب باز ، دیر پرداخت می شود ، یا اصلاً پرداخت نمی شود.
- اگر مشتری پرداخت نکند ، شما همچنین می توانید علاوه بر ضرر ناشی از بدهی های پرداخت نشده ، هزینه های خود را برای جمع آوری بدهی متحمل شوید.
- به سادگی ارائه شرایط پرداخت طولانی تر لزوماً شما را به رقابتی ترین تبدیل نمی کند. بهتر است دریابیم که شرایط پرداخت برای صنعت شما در بازار هدف رایج است و در درون آنها باقی مانده است.
انتخاب روش پرداخت برای استفاده به برخی از اندیشه ها و تحقیقات نیاز دارد. اما ، همانطور که ون وولد می گوید ، "اگر دقت لازم را به مشتری و بازار خود انجام دهید ، خطر عدم پرداخت خود را به ویژه در بازارهای مستقر مانند ایالات متحده و بخش اعظم اتحادیه اروپا کاهش می دهید."
