سرمایه گذاری شاخص, گاهی اوقات به عنوان سرمایه گذاری منفعل اشاره, به طور معمول با سرمایه گذاری در یک صندوق و یا صندوق بورس معامله انجام (صندوق) که با هدف پیگیری یک شاخص خاص. این نوع از استراتژی سرمایه گذاری می تواند جذاب اگر شما لازم نیست که زمان و یا تجربه به پژوهش که سهام خاص, اوراق قرضه, و یا سرمایه گذاری های دیگر شما ممکن است بخواهید در نمونه کارها خود را شامل.
صندوق های شاخص چیست
چارلز شواب:
این یک تصمیم بسیار ساده است: 'من هر ماه پول کافی برای کنار گذاشتن دارم, و کجا باید بگذارم?'توصیه من این است که برای قرار دادن در یک صندوق شاخص, به خصوص به عنوان یک جوان شروع سرمایه گذار.
یکی از ویژگی های بزرگ از صندوق های شاخص, و گسترده مبتنی بر, صندوقها, این است که شما استفاده از تنوع گسترده ای از, شما بسیاری از سهام.
بنابراین اگر شما, اجازه دهید بگویم, سرمایه گذاری در یک صندوق شاخص و یا برخی از&اس & پی 500, این امر می تواند 500 شرکت. این رقم حدود 70 درصد از ارزش سهام امریکایی ها را تشکیل می دهد. ما یک صندوق به نام شواب 1000. این یک هزار سهام است که حدود 85 درصد از ارزش شرکت ها در ایالات متحده را نشان می دهد. به این معنا که, البته, تنوع بسیار گسترده, و بنابراین اگر یک صنعت است که می رود وجود دارد, نفت, برای مثال, و یکی دیگر از پایین رفتن, تاسیسات پایین رفتن, شما یک سرمایه گذاری در هر عمده, اه, بخش اقتصاد
صداگذاری:
در اولین ویدیوی این مجموعه به اهمیت سرمایه گذاری در سهام برای رشد ثروت شما پرداختیم.
اما انتخاب شرکتها و صنایعی که بهترین رشد سود را داشته باشند یک چالش واقعی است.
روندهای رقابتی, توانایی مدیریت برای اجرای برنامه ها و رویدادهای غیرقابل پیش بینی, پیش بینی نتایج با موفقیت و ثبات را بسیار سخت می کند
اکثر مردم فقط علاقه زمان یا تخصص به سهام فردی خوبی انتخاب ندارد.
این تلاش را در بسیاری از سهام های فردی که احتمالا برای یک سبد خوب نیاز دارید ضرب کنید و پیچیدگی به سرعت افزایش می یابد.
تحقیقات نشان می دهد که حتی برای حرفه ای ها خرید و فروش فعال اوراق بهادار فردی و مطابقت با عملکرد بازار چقدر دشوار است.
بنابراین برای دریافت بهترین شانس ساخت یک نمونه کارها طراحی شده است که به رشد, و به سرمایه گذاری در به عنوان بسیاری از شرکت های مختلف در بسیاری از بخش های مختلف به عنوان شما نیاز به خوبی متنوع, چه کار می کنی?
یکی از ساده ترین و کم هزینه راه برای دریافت سرمایه گذاری در بسیاری از شرکت ها که ممکن است به سرمایه گذاری در صندوق متقابل و یا صندوق معامله بورس – صندوق –به خود سبد شرکت است. و یک رویکرد هوشمندانه در این زمینه سرمایه گذاری در شاخص است که دو مزیت مهم را فراهم می کند – تنوع و به حداقل رساندن هزینه ها.
شما احتمالا در حال حاضر با شاخص مانند اس&پ 500, داو جونز, یا نزدک.
در واقع وقتی مردم در مورد بازار سهام صحبت می کنند معمولا به یک شاخص فکر می کنند.
و در حالی که شما نمی توانید به طور مستقیم در شاخص سرمایه گذاری, بسیاری از صندوق های متقابل و وجوه معامله ارز, یا صندوقها, پیگیری این شاخص, اغلب به سادگی برگزاری سهام در همان نسبت به عنوان در شاخص هستند.
وجوه شاخص می تواند به شما قرار گرفتن در معرض گسترده ای را به بازار. در واقع برخی از این موارد به قدری گسترده هستند که خرید به این معنی است که شما یک قطعه کوچک از تقریبا هر شرکت دولتی در امریکا را تنها با یک سرمایه گذاری در اختیار دارید!
سرمایه گذاری در فهرست می تواند ابزاری مفید برای سرمایه گذاران باتجربه و بی تجربه باشد تا هسته اصلی یک سبد متنوع را تشکیل دهد.
در مورد سرمایه گذاری کنترل هزینه ها مهم است. در واقع این یکی از معدود مواردی است که می توانید کنترل کنید.
وجوه شاخص به طور معمول کم هزینه در مقایسه با خرید سهام به صورت جداگانه, جایی که شما پرداخت یک کمیسیون برای هر خرید و یا فروش, و یا سرمایه گذاری در صندوق به طور فعال مدیریت است که سهام را انتخاب کنید و معاملات.
و با ظهور صندوقها, هزینه به طور چشمگیری کاهش یافته است.
اکنون می توانید با هزینه سالانه به کل بازار سهام گسترده ایالات متحده دسترسی پیدا کنید .03%.
این بدان معناست که در یک سرمایه گذاری $10,000, هزینه های خود را خواهد بود 3 3 یک سال به خود در مورد 2,000 سهام!
هزینه های پایین تر به معنی پول بیشتری باقی می ماند کار در نمونه کارها خود را. و با گذشت زمان این می تواند تاثیر زیادی بر نتیجه شما داشته باشد.
چارلز شواب
به نظر من در بحث سرمایه گذاری سردرگمی زیادی وجود دارد و شما می خواهید این کار را ساده کنید. برخی از بخش های صنعت بیش از حد پیچیده است. به دنبال شرکت ها باشید و به دنبال افرادی باشید که این کار را برای شما ساده می کنند.
تعاریف:
میانگین صنعتی داو جونز-که به عنوان داو-نیز شناخته می شود-معیار وزنی قیمت 30 شرکت بلو چیپ ایالات متحده است. داو all را پوشش می دهد تمام صنایع به استثنای حمل و نقل و تاسیسات, که توسط میانگین حمل و نقل داو جونز تحت پوشش Average و میانگین سودمند داو جونز Average.
شاخص کامپوزیت نزدک یک شاخص وزنی با سرمایه بازار از بیش از 3000 سهام مشترک ذکر شده در بورس اوراق بهادار نزدک است. انواع اوراق بهادار در شاخص عبارتند از: رسید سپرده گذاری, سهام عادی, املاک و مستغلات سرمایه گذاری تراست (تکرار) و ردیابی سهام.
شاخص اس اند پی 500 ® یک شاخص وزنی با سرمایه بازار است که از 500 سهام معامله شده گسترده برای اندازه بازار تشکیل شده است, نقدینگی و نمایندگی گروه صنعت .
افشای اطلاعات:
سرمایه گذاران باید در نظر دقت اطلاعات موجود در دفترچه یا, در صورت موجود بودن, خلاصه دفترچه, از جمله اهداف سرمایه گذاری, خطرات, اتهامات, و هزینه های. لطفا قبل از سرمایه گذاری با دقت مطالعه کنید.
سرمایه گذاری شامل ریسک, از جمله از دست دادن احتمالی اصلی. معاملات با کمک کارگزار ممکن است هزینه های اضافی داشته باشد.
چارلز شواب مدیریت سرمایه گذاری, شرکت. مشاور سرمایه گذاری وجوه شواب و چارلز شواب و شرکت., شرکت. توزیع کننده وجوه شواب شرکتهای جداگانه اما وابسته و شرکتهای تابعه شرکت چارلز شواب هستند. مشاور سرمایه گذاری برای شواب صندوقها است. این شرکت توسط شرکت توزیع سرمایه گذاری سی توزیع می شود. (سیدکو), یکی ازادی دره درایو, اوکس, بابا 19456. سیدکو با سیم وابسته نیست.
Char چارلز شواب & شرکت, شرکت. ("شواب"). تمامی حقوق محفوظ است. عضو (2017-اوپجا)
مزایای استفاده از نمایه سازی.
گاهی اوقات یک رویکرد ساده و سرراست بهترین است. صندوق های شاخص سود متنوع سازی را فراهم می کنند و تمایل دارند مقرون به صرفه و دارای مالیات باشند. سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری شاخص و صندوق های سرمایه گذاری شاخص به شما امکان می دهد چندین شرکت را بدون انتخاب منظم کدام یک برای خرید یا فروش داشته باشید و مزایای زیر را به همراه دارد.
هزینه های پایین
هزینه ها با گذشت زمان بازده را از بین می برند. هزینه های مربوط به هر سرمایه گذاری وجود دارد. اما با گذشت زمان, هزینه به شما پرداخت واقعا می توانید اضافه کردن, همین دلیل است که کم هزینه شاخص سرمایه گذاری می تواند ترک بیشتر از پول خود را سرمایه گذاری برای رشد.
متوسط فعالانه مدیریت صندوق اتهامات 0.50% در هزینه های سالانه. میانگین هزینه صندوق شاخص 0.06 درصد در هزینه های سالانه است . ¹
اطلاعات در مورد نمودار کم هزینه
منبع: فقط برای مقاصد گویا. این پیش بینی فرض 5% نرخ بازده, فرضی در طبیعت هستند, نتایج سرمایه گذاری واقعی را منعکس نمی کند و تضمین نتایج بعدی نیست. هزینه ها حتی در دوره های عملکرد منفی بازار نیز بر نمونه کارها تاثیر می گذارد. نمودار تمام هزینه های که ممکن است به اتهام را منعکس نمی کند و نماینده هر گونه سرمایه گذاری واقعی نیست, محصول, و یا ساختار هزینه.
کارایی
با تعریف, صندوق شاخص هدف به سادگی برای پیگیری شاخص معیار خود را قبل از هزینه ها و هزینه های. وجوه مدیریت شده فعال ممکن است با گذشت زمان از شاخص های بازار کوتاهی کنند. 2 بیش از 5-و 10 سال دوره پایان دادن به خرداد 30, 2022 به طور متوسط فعال صندوق سهام مدیر عقب مانده بازار گسترده تر به عنوان نمایندگی شواب 1000 شاخص ® .
اطلاعات در مورد نمودار عملکرد
منبع: چارلز شواب مشاوره سرمایه گذاری (سیسیا) با داده ها از مورنینگ, شرکت. بازده صندوق میانگین وزنی بازگشت زمان وزن از همه وجوه فعال در دسته بندی مورنینگ استار زیر است: ایالات متحده صندوق ترکیب بزرگ. هر صندوق با قدیمی ترین کلاس سهام خود نشان داده می شود. بازده شاخص بازار ایالات متحده با شاخص شواب 1000 نشان داده می شود. بازده شاخص فرض سرمایه گذاری مجدد از سود سهام و بهره. شاخص های مدیریت نشده, انجام هزینه و یا هزینه های متحمل نمی, و نمی تواند به طور مستقیم در سرمایه گذاری. عملکرد گذشته هیچ نشانه ای از نتایج بعدی نیست.
بهره وری مالیاتی
صندوق های سرمایه گذاری و صندوق های سرمایه گذاری شاخص معمولا گردش مالی کمی دارند— به این معنی که اوراق بهادار را کمتر می خرند و می فروشند-به طور بالقوه سود سرمایه کمتری ایجاد می کنند .
اضافه کاری, بازده از دست رفته به مالیات اضافه کردن. در این مثال فرضی $100,000 سرمایه گذاری در صندوق سهام فعال بیش از lost 6,700 بیشتر به مالیات بیش از 10 سال نسبت به صندوق سهام شاخص از دست داده اند.
اطلاعات در مورد نمودار بهره وری مالیاتی
منبع: چارلز شواب مشاوره سرمایه گذاری, شرکت. اطلاعات مربوط به تمام صندوق های سرمایه گذاری منحصر به فرد با حداقل 10 سال عملکرد در پایگاه داده مستقیم مورنینگ استار از تاریخ 30/6/2022 (2282 صندوق) جمع شده است. نسبت متوسط هزینه مالیات 10 ساله برای وجوه شاخص و وجوه غیر شاخصی در این گروه محاسبه شد. نسبت هزینه مالیاتی معیاری برای تعیین میزان از دست دادن یک سرمایه گذار در بالاترین براکت در هر سال به مالیات های فدرال به دلیل توزیع صندوق است. نسبت هزینه مالیات برای هر نوع صندوق (شاخص و غیر شاخص) از بازده متوسط 500 دلار در طول این دوره زمانی (12.96 درصد در سال) کسر شد و از بازده خالص مالیات برای محاسبه میزان 100,000 دلار در طول دوره 10 ساله استفاده شد.
تنوع
گسترش از خطر یک اصل کلیدی سرمایه گذاری است. صندوق های سرمایه گذاری مشترک و صندوق های سرمایه گذاری از جمله صندوق های شاخص می توانند تنوع پرتفوی را فراهم کنند. برخی از صندوق های شاخص قرار گرفتن در معرض هزاران سهام—یا تقریبا کل جهان سهام قابل سرمایه گذاری را فراهم می کنند.
تنوع خطر نمونه کارها را گسترش می دهد. بیشتر سهام در نمونه کارها, پایین تر شانس که یک سهام می تواند باعث کاهش قابل توجهی در ارزش نمونه کارها.
اطلاعات در مورد نمودار تنوع
منبع: مرکز شواب برای تحقیقات مالی.در این مثال نشان می دهد که احتمال ریاضی از دست دادن پول در یک سال زمانی که بازده بازار است 6% اگر سرمایه گذار انتخاب سهام به طور تصادفی (به عنوان مثال, هیچ مهارت انتخاب سهام). محاسبات شامل مفروضات انحراف استاندارد 11%, 8%, و 6.5% برای 5 -, 20 -, و 40-اوراق بهادار سهام, به ترتیب, و فرض توزیع نرمال بازده. تجزیه و تحلیل فرض می شود که به صورت تصادفی انتخاب سهام بازده 6% سالانه, دارای انحراف استاندارد 20%, و 10% در ارتباط با هر سهام دیگر در بازار.
دسترسی کم هزینه وجوه شاخص و صندوقها از رهبر صنعت.
شواب از سال 1991 راه های جدیدی را برای دسترسی به سرمایه گذاری های مبتنی بر شاخص مقرون به صرفه در اختیار مشتریان قرار داده است.
مدیریت دارایی شواب third سومین تامین کننده صندوق های سرمایه گذاری مشترک است.
مدیریت دارایی شواب همچنین 340.8 میلیارد دلار در صندوق های سرمایه گذاری شاخص شواب و دارایی های صندوق های سرمایه گذاری شواب تحت مدیریت دارد.
شواب بیش از 30 سال تجربه نمایه سازی دارد—و تخصص برای نشان دادن.
در زیر ببینید که چگونه صندوق های سرمایه گذاری و صندوق های سرمایه گذاری شاخص شواب در برابر میانگین صنعت قرار می گیرند. اگر شما یک سرمایه گذاری حرفه ای, اطلاعات بیشتر در مورد شواب بودجه.
همه رتبه بندی ها بر اساس دارایی های مدیریت دارایی شواب تحت مدیریت (اوم) از 30 جولای 2022 است.
مطلع کم هزینه بازار کلاه وجوه متقابل شاخص با حداقل سرمایه گذاری مورد نیاز است.
جداول صندوق های سرمایه گذاری مشترک
| نام | تیکر | تعریف نسبت هزینه عملیاتی | دسته نهادی مورنینگ استار | رده متوسط |
| شواب مجموع صندوق شاخص بازار سهام Fu | هاندجوب | 0.03% | هسته بزرگ | 0.40% |
| صندوق شاخص شواب اس اند پی 500 | اسپیپیکس | 0.02% | ردیابی اس اند پی 500 | 0.44% |
| شواب 1000 شاخص ® صندوق | ایکس | 0.05% | هسته بزرگ | 0.40% |
| شواب صندوق شاخص ارزش کلان درپوش ایالات متحده | هاست لینوکس | 0.035% | ارزش اصلی بزرگ | 1.06% |
| صندوق شاخص رشد کلاه بزرگ ایالات متحده شواب | هاست لینوکس | 0.035% | رشد هسته بزرگ | 0.38% |
| صندوق شاخص کلاه میانی ایالات متحده شواب | سوماکس | 0.04% | هسته میانی | 0.42% |
| شواب کوچک درپوش صندوق شاخص ® | هاندجوب | 0.04% | هسته کوچک | 0.49% |
| نام | تیکر | اور | دسته نهادی مورنینگ استار | رده متوسط |
| صندوق بین المللی شاخص شواب ® | سوییس | 0.06% | غول خارجی | 0.17% |
| نام | تیکر | اور | دسته نهادی مورنینگ استار | رده متوسط |
| صندوق شاخص اوراق قرضه کل شواب ایالات متحده | سواگکس | 0.04% | درجه سرمایه گذاری متوسط (4-6) | 0.24% |
| صندوق شاخص اوراق قرضه کوتاه مدت شواب | هاست لینوکس | 0.06% | درجه سرمایه گذاری کوتاه مدت | 0.16% |
| صندوق شاخص اوراق بهادار محافظت شده با تورم خزانه داری شواب | هاندجوب | 0.05% | اوراق قرضه محافظت شده با تورم | 0.10% |
این جدول صندوق های سرمایه گذاری شاخص کلاه بازار شواب را با میانگین نسبت هزینه های عملیاتی مقایسه می کند (ار) در رده سازمانی مورنینگ استار مربوطه هر صندوق متقابل همانطور که توسط مورنینگ استار تعیین می شود. میانگین صنعت یاور میانگین مستقیم کلیه صندوق های سرمایه گذاری شاخص اختصاص یافته به گروه نهادی مورنینگ استار است. اطلاعاتی که در بالا از سپتامبر 2022 نشان داده شده است.
مطلع کم هزینه صندوقها شاخص درپوش بازار.
میز اداری
| نام | تیکر | اور | دسته نهادی مورنینگ استار | رده متوسط |
| شواب 1000 شاخص | اسکک | 0.05% | هسته بزرگ | 0.35% |
| شواب بازار گسترده ایالات متحده | شب | 0.03% | هسته بزرگ | 0.35% |
| شواب ایالات متحده درپوش بزرگ | ایکس | 0.03% | هسته بزرگ | 0.35% |
| شواب ایالات متحده رشد درپوش بزرگ | اچ جی | 0.04% | رشد هسته بزرگ | 0.44% |
| شواب ارزش کلان درپوش ایالات متحده | شو | 0.04% | ارزش عمیق بزرگ | 0.30% |
| شواب سود سهام ایالات متحده | اچ دی | 0.06% | ارزش غول پیکر | 0.19% |
| شواب ایالات متحده اواسط کلاه | اشم | 0.04% | هسته میانی | 0.35% |
| شواب ایالات متحده درپوش کوچک | شا | 0.04% | هسته کوچک | 0.26% |
| شواب ایالات متحده ریت | ش | 0.07% | املاک و مستغلات داخلی | 0.39% |
| نام | تیکر | اور | دسته نهادی مورنینگ استار | رده متوسط |
| شواب بین المللی کوچک درپوش حقوق صاحبان سهام | اچ سی | 0.11% | هسته کوچک/میانی خارجی | 0.39% |
| سهام بین المللی شواب | شف | 0.06% | هسته بزرگ خارجی | 0.31% |
| سهام شواب بازارهای نوظهور | شی | 0.11% | بازارهای نوظهور متنوع | 0.47% |
| نام | تیکر | اور | دسته نهادی مورنینگ استار | رده متوسط |
|---|---|---|---|---|
| اوراق قرضه شهری شواب | اس ام بی | 0.03% | ملی میانی | 0.17% |
| شواب 1-5 سال اوراق قرضه شرکت | شجاع | 0.03% | درجه سرمایه گذاری کوتاه/متوسط (2.5-4) | 0.12% |
| شواب 5-10 سال اوراق قرضه شرکت | شی | 0.03% | Long Investment Grade (>6) | 0.15% |
| شواب اوراق قرضه کل ایالات متحده | شز | 0.03% | درجه سرمایه گذاری متوسط (4-6) | 0.19% |
| شواب نکات ایالات متحده | شیپ | 0.04% | اوراق قرضه محافظت شده با تورم | 0.17% |
| شواب خزانه داری کوتاه مدت ایالات متحده | شو | 0.03% | دولت کوتاه مدت | 0.10% |
| شواب میان مدت خزانه داری ایالات متحده | شر | 0.03% | دولت میانی (4-6) | 0.06% |
| شواب خزانه داری بلند مدت ایالات متحده | سقراط | 0.03% | Long Government (>6) | 0.12% |
این جدول شاخص سرمایهگذاری بازار شواب را با میانگین نسبت هزینههای عملیاتی در رده سازمانی مورنینگ استار مقایسه میکند که توسط مورنینگ استار تعیین شده است. میانگین صنعت میانگین مستقیم تمام صندوقهای شاخص اختصاص یافته به رده نهادی مورنینگ استار است. اطلاعاتی که در بالا از نوامبر 2022 نشان داده شده است.
انتخاب و راهنمایی بیشتر.
به عنوان یک مشتری شواب, شما می توانید وجوه شاخص و حتی بیشتر و تخصص دسترسی.
- از میان بیش از 2000 صندوق سرمایه گذاری مشترک و صندوق های سرمایه گذاری از مدیریت دارایی شواب و سایر تامین کنندگان انتخاب کنید.
- را انتخاب کنید از بیش از 200 صندوق های سرمایه گذاری شاخص با هیچ هزینه معامله و comm 0 کمیسیون اینترنتی در تمام صندوقها شاخص از مدیریت دارایی شواب و تامین کنندگان شخص ثالث. ³
گزینه های بیشتر و راهنمایی.
خودتان را با استفاده از ابزار صندوق یاب ما برای نمایش و مقایسه صندوق های سرمایه گذاری و صندوق های سرمایه گذاری شاخص انجام دهید.
اگر شما می خواهید کمی کمک, استفاده رایگان شخصی ساز نمونه کارها ما برای کمک به شما یک نمونه کارها متنوع از صندوق های متقابل و یا صندوقها که نیازهای خود را ایجاد کنید.
قدم بعدی را بردارید.
ورود به سیستم در حال حاضر و یا ایجاد یک حساب شواب امروز.
سوالات خود را از ما بپرسید
سرمایهگذاری شاخص عبارت است از سرمایهگذاری در یک صندوق—چه صندوق سرمایهگذاری مشترک و چه صندوق سرمایهگذاری—با سبدی از اوراق بهادار که یک شاخص خاص را دنبال میکنند. این یک راه ساده برای مشارکت در رشد بالقوه اقتصاد در طول زمان است.
چگونه اوراق بهادار برای گنجاندن در شاخص انتخاب?
روش های ساخت شاخص بسیار متفاوت است. اوراق بهادار ممکن است توسط کمیته ای بر اساس معیارهای از پیش تعریف شده انتخاب شوند یا معیارها ممکن است اوراق بهادار مورد نظر را به طور کامل تجویز کنند (به عنوان مثال 1000 شرکت بزرگ). سپس اجزای شاخص برای تعیین نمایندگی خود وزن می شوند. بسیاری از شاخص های سهام به طور گسترده استفاده می شود سرمایه وزن, به این معنی که اندازه یک شرکت (از نظر سرمایه گذاری در بازار, و یا ارزش کل سهام برجسته خود را) تعیین وزن خود را در شاخص.
با این حال, راه های دیگر به وزن اجزای یک شاخص وجود دارد, از جمله استراتژی های مختلف "بتا هوشمند".
روش توصیف چگونه اوراق بهادار شاخص انتخاب می شوند و وزن در دسترس عموم هستند. این با صندوق های مدیریت شده فعال متفاوت است که وزن دهی و انتخاب اوراق بهادار معمولا یک فرایند اختصاصی است. (به دلیل موفقیت یک استراتژی فعال بستگی به تخصص مدیر صندوق, روش خاص بعید است به تبلیغ می شود.)
چه تفاوتی بین صندوق های متقابل شاخص و صندوقها شاخص است?
اگر چه هر دو هدف برای پیگیری شاخص, وجوه متقابل شاخص و صندوقها در نحوه ساختار متفاوت, خرید و فروش.
صندوقها, که تنها می تواند از طریق یک حساب کارگزاری خریداری, تجارت مانند سهام به طور مداوم در طول روز. هنگامی که شما خرید و یا فروش صندوق, شما این کار را از یکی دیگر از شرکت کنندگان در بازار, نه شرکت صندوق. خریدار یا فروشنده دیگر ممکن است مانند شما یک سرمایه گذار فردی باشد—اما بیشتر اوقات شرکتی است که در خرید و فروش صندوقها تخصص دارد (معروف به سازنده بازار).
زیرا صندوق های سرمایه گذاری به طور مستقیم از شرکت صندوق خریداری نمی شوند, قیمتی که تجارت می کنند ممکن است با ارزش خالص دارایی هایشان متفاوت باشد (علامت). اکثر صندوقها بزرگ و شناخته شده تجارت در قیمت های بسیار نزدیک به منو, اما صندوقها کوچکتر و کمتر مایع ممکن است قیمت بازار که به طور موقت از منو خود منحرف.
صندوق های متقابل, از سوی دیگر, خریداری شده به طور مستقیم از شرکت های صندوق و قیمت فقط یک بار در روز—زمانی که ارزش دارایی خالص خود را تعیین می شود پس از بازارهای نزدیک.
با توجه به ساختار های مختلف خود را, هزینه های مختلف در ارتباط با صندوقها تجارت در مقابل صندوق های متقابل وجود دارد, محتوی, به طور بالقوه, کمیسیون تجارت و گسترش پیشنهاد بپرسید.
اینکه کدام یک برای شما مناسب است تا حد زیادی به برنامه و استراتژی سرمایه گذاری شما بستگی دارد.
چرا من نمی توانم سرمایه گذاری به طور مستقیم در شاخص?
شاخص محصولات سرمایه گذاری نیست, بلکه مالکیت معنوی (شبیه به تفاوت بین یک خانه و نقشه های لازم برای ساخت یک خانه). در حالی که نمایه ها نحوه ساخت نمونه کارها را توصیف می کنند, این وظیفه مدیر صندوق است که در واقع نمونه کارها را بسازد و مدیریت کند.
اختلاف ردیابی و خطای ردیابی برای اندازه گیری میزان تکرار یک محصول شاخص در شاخص خود استفاده می شود. ترین صندوقها شاخص ردیابی و صندوق های متقابل انجام یک کار خوب از تطبیق شاخص خود; با این حال, همیشه استثنا به هر قاعده وجود دارد.
خطرات ناشی از شاخص سرمایه گذاری چیست?
سرمایه گذاران در یک صندوق سرمایه گذاری مشترک شاخص یا صندوق سرمایه گذاری مشترک در رشد بخش بازار که توسط شاخص نشان داده می شود شرکت می کنند اما بازارها همیشه افزایش نمی یابند. و هنگامی که بازار در حال افول است, "داشتن بازار" به معنی شرکت در کاهش کامل. عملکرد بازار—که سرمایه گذاری های شاخص نمی توانند و هدف ندارند—فقط در مورد به حداکثر رساندن سود نیست.
همچنین ممکن است که داشتن یک سرمایه گذاری شاخص می تواند یک سرمایه گذار حس کاذب از تنوع بر اساس تعداد مطلق اوراق بهادار موجود در یک شاخص خاص است. سرمایه گذاری فقط در یک صندوق شاخص حتی اگر بر اساس شاخصی با صدها اوراق بهادار باشد به این معنی نیست که سبد سهام کاملا متنوع است. متنوع سازی سبد به طور ایده ال شامل چندین کلاس دارایی و بازارهای جغرافیایی است که همبستگی بین دارایی ها را به حداقل می رساند. این را می توان با وجوه شاخص, وجوه به طور فعال مدیریت و یا ترکیبی از هر دو.
هنوز به طور فعال مدیریت وجوه نقش در نمونه کارها من?
صندوق های فعال مدیریت شده پتانسیل را برای ضرب و شتم بازار فراهم می کنند—و ممکن است به کاهش ریسک و نوسانات نزولی کمک کند. بنابراین در واقع می توانند نقش ارزشمندی در نمونه کارهای متنوع شما داشته باشند. هنگامی که شما در حال پرداخت برای مدیریت فعال, با این حال, شما ممکن است بخواهید به در نظر گرفتن تصدی مدیر فعال و هدف صندوق.
چگونه مدیریت دارایی شواب قادر به عرضه وجوه متقابل شاخص و صندوقها خود را به مشتریان در چنین نسبت هزینه کم است?
مدیریت دارایی شواب قادر است این محصولات را با هزینه های رقابتی عرضه کند زیرا ما متعهد هستیم که تجارت خود را از طریق چشم مشتری اداره کنیم و مزایای مقیاس و کارایی خود را با سرمایه گذاران به اشتراک بگذاریم.
می توانید دسته بندی های مختلف اندازه کلاه بازار از صندوق های متقابل شاخص و صندوقها شاخص شما توضیح?
بازار کلاه صندوق های متقابل و صندوقها تمایل به منابع نمونه کارها خود را به عنوان چند طبقه بندی می شود-, بزرگ, اواسط, و کوچک-کلاه.
وجوه چند کلاه کسانی که می تواند شامل بزرگ هستند, اواسط, و منابع کوچک درپوش.
نیاز به کمک بیشتر?
سرمایه گذاران باید با دقت در نظر اطلاعات موجود در دفترچه , از جمله اهداف سرمایه گذاری, خطرات, اتهامات, و هزینه های. شما می توانید دفترچه تماس شواب در درخواست 1 ‐ 800 ‐ 435 ‐ 4000 . لطفا قبل از سرمایه گذاری با دقت مطالعه کنید.
عملکرد گذشته هیچ تضمینی برای نتایج بعدی نیست.
شاخص های مدیریت نشده, انجام هزینه های مدیریت متحمل نمی شوند, هزینه ها, و هزینه های, و نمی تواند به طور مستقیم در سرمایه گذاری. برای اطلاعات بیشتر در مورد شاخص, لطفا نگاه کنید به www. schwab. com/indexdefinitions.
بازده سرمایه گذاری نوسان خواهد کرد و در معرض نوسانات بازار, به طوری که سهام یک سرمایه گذار, زمانی که بازخرید و یا به فروش می رسد, ممکن است به ارزش بیشتر یا کمتر از هزینه اصلی خود. بر خلاف صندوق های متقابل, سهام صندوقها به صورت جداگانه در اوردن از گرو به طور مستقیم با صندوق بین المللی پول نیست. سهام با قیمت بازار خریداری و فروخته می شود که ممکن است بالاتر یا پایین تر از ارزش خالص دارایی (علامت) باشد.
استراتژی های متنوع سازی سود را تضمین نمی کنند و در برابر ضرر و زیان در بازارهای رو به کاهش محافظت نمی کنند.
1. میانگین وزنی دارایی نسبت هزینه از 30/6/2022 طبق اطلاعات بازار بین المللی سیمفاند.
2. با توجه به مورنینگ استار در پایان سال فعال/منفعل فوریه 2022 فشارسنج, بیش از 10 سال پایان دادن به دسامبر 31, 2021 به طور متوسط دلار سرمایه گذاری در صندوق های فعال عملکرد ضعیفی متوسط دلار سرمایه گذاری شده در شاخص مشابه وجوه در زیر مورنینگ استار دسته بندی ها: مخلوط بزرگ ایالات متحده, ارزش بزرگ ایالات متحده, رشد بزرگ, ایالات متحده کوچک ارزش خارجی کوچک اواسط مخلوط و جهان بزرگ مخلوط.
3. استاندارد اینترنتیline 0 کمیسیون به بیش از ضد صدق نمی کند (فرابورس) سهام, معامله هزینه صندوق های متقابل, سلف, سرمایه گذاری درامد ثابت, و یا معاملات به طور مستقیم در یک ارز خارجی و یا در بازار کانادا قرار داده شده. معاملات گزینه ها مشمول هزینه استاندارد 0.65 دلار برای هر قرارداد خواهد بود. هزینه خدمات برای معاملات انجام شده از طریق کارگزار (25 دلار) یا از طریق تلفن خودکار (5 دلار) اعمال می شود. روند مبادله, چی, و هزینه های قرض سهام هنوز هم اعمال می شود. مشاهده راهنمای قیمت گذاری چارلز شواب برای سرمایه گذاران فردی برای هزینه کامل و کمیسیون برنامه.
صندوقها در چارلز شواب & شرکت., شرکت. ("شواب") که در فهرست صرافی ایالات متحده قرار دارند می توانند بدون کمیسیون معاملات خرید و فروش انجام شده در حساب شواب معامله شوند. صندوقها لیست نشده موضوع را به یک کمیسیون. لطفا راهنمای قیمت گذاری برای اطلاعات بیشتر. شواب پرداخت برای ترویج هر صندوق عقب خاص به مشتریان خود دریافت نمی. سهامداران چارلز شواب مدیریت سرمایه گذاری شواب, شرکت. به عنوان مشاور سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری شواب عمل می کند که نسبت هزینه های عملیاتی قابل اجرا را جبران می کند. مقدار هزینه ها در دفترچه هر صندوق عقب افشا می شود.
شواب دریافت پاداش از شخص ثالث فعال نیمه شفاف (همچنین به عنوان غیر شفاف شناخته شده) صندوقها و یا حامیان مالی خود را برای پشتیبانی پلت فرم و تکنولوژی, ارتباطات سهامداران, گزارش, و خدمات اداری مشابه برای شخص ثالث فعال صندوقها نیمه شفاف موجود در شواب. این هزینه متفاوت خواهد بود, اما به طور معمول یک هزینه مبتنی بر دارایی است 0.10% در سال از دارایی های برگزار شده در شواب. نه صندوقهای وابسته شواب و نه شواب فعال نیمه شفاف برای این خدمات هزینه جداگانه ای به شواب نمی پردازند اگرچه سسیم به شواب بازپرداخت می کند اما به عنوان یک واسطه مالی وابسته به سیسیم برای هزینه های شواب در تهیه برخی خدمات حرفه ای, اداری, و پشتیبانی برای صندوقهای شواب.
4. مرکز تحقیقات مالی شواب بخشی از چارلز شواب و شرکت است., شرکت.
مدیریت دارایی شواب نام دی بی ای برای مدیریت سرمایه گذاری چارلز شواب است, شرکت. مشاور سرمایه گذاری صندوق های شواب و صندوق های سرمایه گذاری شواب. بودجه شواب توسط چارلز شواب و شرکت توزیع می شود., شرکت. (شواب) عضو سیپک. این شرکت توسط شرکت توزیع سرمایه گذاری سی توزیع می شود. (سیدکو). مدیریت دارایی شواب و شواب شرکتها و شرکتهای تابعه جداگانه اما وابسته شرکت چارلز شواب هستند و به سیدکو وابسته نیستند.
