نشانه تحت حمایت طلا چیست و چگونه کار می کند؟

نشانه های تحت حمایت طلا به عنوان یک جایگزین در دسترس تر برای سرمایه گذاری در طلای فیزیکی به طور فزاینده ای محبوب می شوند.

این مقاله را به صورت NFT جمع کنید

رمزنگاری تحت حمایت طلا چیست؟

رمزنگاری با حمایت طلا نوعی ارز دیجیتال است که توسط طلای فیزیکی پشتیبانی می شود. ارزش این ارز مبتنی بر قیمت فعلی بازار طلا است و می تواند برای معاملات درست مانند هر نوع دیگری از cryptocurrency استفاده شود.

برخی از ارزهای رمزنگاری شده توسط طلا به منظور پیوند دادن دارایی مشتق (رمزنگاری) به دارایی ملموس (طلا) پشتیبانی می شوند و از این طریق از نوسانات بیش از حد در قیمت جلوگیری می کنند. بنابراین ، رمزنگاری با حمایت طلا اغلب نسبت به سایر ارزهای دیجیتال پایدار است. این امر به این دلیل است که قیمت طلا به طور کلی از قیمت سایر دارایی ها مانند سهام یا ارزهای رمزنگاری شده بی ثبات است.

رمزنگاری با حمایت طلا نیز می تواند به عنوان پرچین در برابر تورم استفاده شود. اگر قیمت طلا افزایش یابد ، ارزش ارز نیز افزایش می یابد. اگر قیمت سایر دارایی ها مانند سهام سقوط کند ، می تواند سرمایه گذاران را از دست دادن پول محافظت کند.

ارزهای رمزنگاری شده با طلا را می توان درست مانند هر نوع دیگری از رمزنگاری در صرافی ها خریداری و فروخته شد و همچنین می تواند برای خرید کالا و خدمات بصورت آنلاین استفاده شود. افرادی که در ارزهای رمزپایه تحت حمایت طلا سرمایه گذاری می کنند ، از افزایش قیمت طلا برخوردار هستند و می توانند در ازای طلا نشانه ها را بازخرید کنند.

یک نشانه تحت حمایت طلا چگونه کار می کند؟

طلای فیزیکی که برای حمایت از یک رمزنگاری خاص استفاده می شود ، در ذخایر طلا برگزار می شود. این ذخایر توسط متولیان ، به طور معمول بانک ها یا نهادهای شخص ثالث نگهداری می شود. در مورد نسبت پشتیبان خاص ، بسته به رمزنگاری می تواند متفاوت باشد. به عنوان مثال ، برخی از آنها از 1: 1 (1 نشانه به 1 گرم طلا) با طلای فیزیکی پشتیبانی می شوند ، در حالی که برخی دیگر ممکن است توسط کسری از اونس پشتیبانی شوند.

مهمترین مزیت سرمایه گذاری در یک رمزنگاری با حمایت طلا این است که ثبات و امنیت را فراهم می کند. از طلا به عنوان نوعی ارز قرن ها استفاده شده است و ارزش آن به طور کلی با گذشت زمان ثابت مانده است. به این ترتیب ، ارزش رمزنگاری با حمایت طلا پایین تر از ارزش طلا نخواهد بود و آن را به یک گزینه سرمایه گذاری نسبتاً پایدار تبدیل می کند. بعلاوه ، این ارزشهای رمزنگاری می توانند (و گاهی اوقات) از ارزش طلا بالاتر بروند.

بیشتر نشانه های تحت حمایت طلا نشانه های استاندارد ERC-20 هستند که بر روی blockchain اتریوم ساخته شده اند. این بدان معنی است که آنها می توانند در هر کیف پولی که از نشانه های ERC-20 پشتیبانی می کند ، ذخیره شوند. این نشانه ها همچنین می توانند با استفاده از مبادلات رمزنگاری مانند جریان اصلی رمزنگاری شوند.

آیا Stablecoins تحت حمایت طلا وجود دارد؟

بله ، Stablecoins تحت حمایت طلا وجود دارد. از نظر فنی ، ارزهای رمزنگاری شده با طلا یک نوع "یک نوع" است که با توجه به اینکه استابلوک ها ارزهای رمزنگاری شده توسط دارایی هایی هستند که در دنیای واقعی وجود دارند.

نمونه هایی از دارایی های دنیای واقعی که از استابلها باز می گردند ، پول ، کالاها و طلای صادر شده از دولت هستند. stablecoins به این دلیل نامگذاری شده است زیرا ارزش آنها به یک دارایی اساسی و پایدار تر متصل شده است. بنابراین ، به عنوان مثال ، قیمت Stablecoin با حمایت دلار در ایالات متحده به همراه قیمت دلار آمریکا افزایش می یابد و کاهش می یابد.

برخی از مشهورترین stablecoins سکه USD (USDC) و Tether (USDT) هستند که هر دو به USD می چسبند. stablecoins با پشت طلا ارجح است زیرا:

طلای تتر (XAUT) یک استیبل کوین با پشتوانه طلا است و همان توکن تتر پشت USDT است. تتر گلد که در سال 2020 راه اندازی شد، در حال حاضر بزرگترین استیبل کوین با پشتوانه طلا در بازار است. XAUT نشان دهنده یک اونس تروی طلا در یک میله Good Delivery لندن است. طلا در خزانه سوئیسی تحت کنترل شرکت نگهداری می شود.

علاوه بر طلا، طلای تتر همچنین به دارایی‌های مالی سنتی مانند صندوق‌های قابل معامله در مبادله (ETF) دسترسی می‌دهد. دارندگان توکن می‌توانند مقدار طلای خود را در وب‌سایت جستجوی Tether بررسی کنند، که اطلاعاتی در مورد شمش‌های طلای این دارندگان توکن ارائه می‌دهد.

توکن طلای تتر را می توان در کیف پول مبتنی بر اتریوم به عنوان توکن ERC-20 و همچنین در بلاک چین TRON به عنوان توکن TRC-20 نگه داشت. حداقل خرید طلای Tether 50 XAUT یا 50 تروی طلا است.

چه کسی توکن های دارای پشتوانه طلا صادر می کند؟

برای اینکه یک ارز دیجیتال دارای پشتوانه طلا باشد، باید توسط شرکتی که طلای فیزیکی را در اختیار دارد و در انبارها ذخیره می‌کند، صادر یا ایجاد شود. به عنوان مثال، DigixGlobal، یک شرکت مستقر در سنگاپور، پشت توکن محبوب اتریوم، DigixGlobal (DGX) قرار دارد.

DigixGlobal با ارائه توکن های کسری، سرمایه گذاری در طلا را در دسترس تر می کند. به این ترتیب، سرمایه گذاران می توانند طلا را در مقادیر کم انباشته کنند و دارایی های خود را در زمان واقعی مدیریت کنند و همچنین در صندوق های قابل معامله در بورس شرکت کنند. توکن های DGX پشتوانه طلای فیزیکی در سنگاپور در خزانه خانه امن سنگاپور و در صندوق دیگری در کانادا نگهداری می شوند.

یک DGX معادل یک گرم طلا است، با حداقل مقدار خرید 0. 50 دلار برای توکن های دارای پشتوانه طلا، 50 تا 600،000 دلار برای شمش های طلا و 150 دلار برای ETF. این ارز رمزنگاری شده توسط شمش های طلای 100 گرمی سوئیس از پالایشگاه هایی مانند متالور، والکامبی و Produits Artistiques Metaux Precieux پشتیبانی می شود.

نمونه دیگری از ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، Paxos Gold (PAXG) است که توسط شرکت Paxos Trust مستقر در نیویورک ارائه می شود. پشتوانه هر PAXG یک اونس تروی خوب از طلای تحویل خوب لندن است که در خزانه های برینک در لندن ذخیره می شود.

این توکن یک توکن ERC-20 است و مانند هر توکن دیگر مبتنی بر اتریوم قابل معامله، ذخیره و انتقال است. Paxos به حداقل خرید 20 دلاری برای توکن های PAXG نیاز دارد و حداکثر محدودیتی ندارد.

برخی از مزایای سرمایه گذاری در توکن های دارای پشتوانه طلا چیست؟

مزیت اصلی سرمایه‌گذاری در توکن‌های دارای پشتوانه طلا این است که برخلاف طلای فیزیکی، دیجیتالی هستند و می‌توان آن‌ها را به قطعات کوچک‌تر تقسیم کرد و باعث می‌شود به راحتی قابل حمل و نقل، به راحتی قابل انتقال و نسبتاً مقرون به صرفه‌تر باشند.

یکی دیگر از مزایای کلیدی این است که از آنجایی که توکن های دارای پشتوانه طلا به قیمت طلا متصل هستند، ارزش خود را حتی زمانی که سایر ارزهای دیجیتال در حال سقوط هستند حفظ می کنند. این باعث می شود آنها در دوره های پر نوسان در بازار ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری خوبی باشند.

در نهایت، برخی از توکن‌های دارای پشتوانه طلا نیز ویژگی‌ها و مزایای بیشتری را ارائه می‌کنند، مانند دسترسی به دارایی‌های مالی سنتی مانند ETF. ETF های رمزنگاری قیمت توکن های دیجیتال را دنبال می کنند و روزانه معامله می شوند و به سرمایه گذاران این امکان را می دهند تا سبدهای خود را متنوع تر کنند.

آیا سرمایه گذاری در توکن های دارای پشتوانه طلا دارای اشکالاتی است؟

یکی از ریسک های اصلی مرتبط با توکن های دارای پشتوانه طلا این است که آنها هنوز یک مفهوم نسبتا جدید هستند. به این ترتیب، هیچ تضمینی وجود ندارد که این توکن‌ها ارزش خود را حفظ کنند یا شرکت‌های پشتیبان آن‌ها بتوانند به تعهدات خود عمل کنند.

ریسک دیگری که باید در نظر گرفت این است که از آنجایی که توکن های پشتوانه طلا به قیمت طلا متصل می شوند، در صورت سقوط قیمت طلا، ارزش آنها کاهش می یابد. اگرچه چنین پدیده ای را می توان نادر دانست، اما همچنان احتمالی است که سرمایه گذاران باید از آن آگاه باشند.

علاوه بر این، برخی ارزهای رمزپایه با پشتوانه طلا با نقدینگی پایین مشکل دارند. این امر را می توان به یک پایگاه سرمایه گذار محدود به دلیل عدم انجام معاملات در صرافی های رمزنگاری نسبت داد که خرید یا فروش این توکن ها را در صورت تمایل دشوار می کند.

در نهایت، حسابداری برای طلای واقعی ممکن است به اندازه حسابداری برای ارزهای دیجیتال شفاف و واضح نباشد که فناوری بلاک چین ذاتا از آن محافظت می کند. به این ترتیب، اطمینان از وجود یا عدم وجود طلای فیزیکی و ایمن بودن ذخیره آن می تواند برای برخی از سرمایه گذاران مورد اعتماد باشد.