به طور کلی کارگزاران و سایر متخصصان مالی موظفند دستورالعمل های شما را در خصوص ورود و اجرای سفارشات رعایت کنند. عدم پیروی از دستورالعمل های شما، چه به دستور و چه به موقع، نقض قوانین صنعت است و حتی ممکن است منجر به نقض وظیفه امانتداری کارگزار در قبال شما شود. در حالی که بحث هایی در مورد اینکه آیا یک کارگزار سهام امانتدار کل رابطه کارگزار/سرمایه گذار است وجود دارد، بسته به واقعیت ها و شرایط، قانون در اکثر ایالت ها روشن است که یک کارگزار از زمانی که شما یک کارگزاری را ارائه می دهید یا اجازه می دهید یک وظیفه امانتداری به شما بدهکار است. دستور تا زمان اجرای آن دستور. اگر به دلیل عدم پیروی کارگزار خود از دستورالعمل های شما متحمل آسیب مالی شدید، حق دارید خسارات، هزینه ها و هزینه های ناشی از این زیان ها را درخواست کنید.
اگر به کارگزار خود دستور خرید یا فروش یک سرمایه گذاری خاص را بدهید و کارگزار نتواند آن سفارش را به موقع ارسال کند یا با شرایط صحیح (قیمت، تعداد سهام، نوع سفارش- سفارش بازار، سفارش محدود) سفارش را ارسال نکند.، خوب تا لغو شد)، کارگزار وظیفه خود را در قبال شما نقض کرد. به موقع بودن به ویژه هنگام خرید و فروش اوراق بهادار مهم است و شکست کارگزار در اقدام سریع ممکن است هزینه زیادی برای شما داشته باشد.
FINRA قوانین خاصی دارد که مدیریت حساب شما را به صورت اختیاری بررسی می کند. به طور ساده، کارگزار شما باید تأییدیه کتبی داشته باشد تا در هنگام خرید یا فروش اوراق بهادار از طرف شما، از هرگونه اختیاری استفاده کند، و این اختیار کتبی باید توسط شرکت کارگزاری تأیید شود. ادعاهای مربوط به صلاحدید کارگزار، یا عدم وجود آن، اغلب به عنوان "استفاده غیرمجاز از اختیار" نامیده می شود، و FINRA تصریح می کند که چنین رویه ای نقض قوانین و پروتکل های آن است. بسیاری از کارگزاران هنوز از چیزی استفاده می کنند که اغلب به عنوان "اختیار زمان و قیمت" شناخته می شود، که روشی را توصیف می کند که به موجب آن یک کارگزار ممکن است مجوز شما را برای خرید یک سهام خاص، اما قیمت، تعداد سهام، و زمان روز یا روز دریافت کند. هفته ای که کارگزار سفارش را به بازار ارائه می کند به صلاحدید کارگزار واگذار می شود. در حالی که ممکن است این امر پذیرفته شده باشد، حتی در دوران پیشین جایز بوده است، اما اکنون جایز نیست. اگر کارگزار شما حساب شما را معامله می کند و از هرگونه صلاحدید غیرمجاز در مورد سفارش استفاده می کند، نقض قوانین FINRA است و ممکن است به شما این حق را بدهد که هر گونه خسارات ناشی از سوء رفتار کارگزار را بازیابی کنید.
مثال دیگری از عدم پیروی از دستورالعمل ها توسط کارگزار زمانی رخ می دهد که شما به طور خاص به کارگزار خود می گویید که اوراق بهادار خاصی را به مقدار معین یا با قیمت مشخصی بخرد یا بفروشد، و کارگزار شما آن سفارش را به بازار ارائه نمی دهد، در عوض یک تصمیم را اتخاذ می کند. نگرش "صبر کن و ببین"، امیدواریم قیمت بهبود یابد. این عمل، حتی اگر به صورت شفاهی توسط شما مجاز باشد، نقض قوانین و پروتکل های FINRA است. علاوه بر نقض قوانین FINRA مربوط به اختیار، کارگزار شما وظیفه امانتداری که به شما بدهکار است را زیر پا گذاشته است. اگر کارگزار شما به این رویه بپردازد، در صورت حرکت بازار علیه شما بین زمان دادن دستور به کارگزار تا زمانی که دستور واقعاً اجرا شده است، باید از هرگونه خسارت یا ضرر متحمل شوید.
باید ساده باشد - یک سفارش خاص دریافت کنید و به موقع آن را به بازار مناسب ارسال کنید ، درست است؟بنابراین چرا ممکن است یک کارگزار در این زمینه شکست بخورد؟یک کارگزار ممکن است به دلایل مختلف از پیروی از دستورالعمل های شما امتناع ورزد یا امتناع ورزد. کمیسیون های بالاتر یا سایر مشوق های مالی ممکن است یک کارگزار را برای نادیده گرفتن دستورالعمل های شما جلب کند. طمع. تمایل به "قهرمان" بودن با این امید که آنها برای شما درآمد بیشتری کسب کنند و در نتیجه کمیسیون های بالاتر برای آنها ایجاد شود. با این حال ، بازارها اغلب به روش دیگر حرکت می کنند ، و اعمال غیرقانونی صلاحدید کارگزار می تواند دلیل ضرر شما باشد. در این مثال ، کارگزار شما علایق خود را بالاتر از شما قرار می دهد. کارگزاران در موقعیتی منحصر به فرد قرار دارند که می توانند شخصاً از تصمیمات سرمایه گذاری شما بهره مند شوند ، که منجر به تعارض وضعیت منافع در رابطه کارگزار/سرمایه گذار می شود. علاوه بر این ، کارگزار شما ممکن است فکر کند که آنها باهوش تر از شما هستند ، یا ممکن است استراتژی سرمایه گذاری شما را رد کنند. یا ، کارگزار شما ممکن است به سادگی از سفارش خود غفلت کند یا فراموش کند. با این حال ، دلیل این امر از اهمیت جزئی برخوردار است ، زیرا عدم پیروی از دستورالعمل های شما نقض وظیفه کارگزار شما در قبال شماست ، و آنها باید مسئولیت هرگونه ضرر و زیان شما را بر عهده بگیرند.
کارگزار شما باید به طور خاص در مورد هر سفارش بحث کند و به دنبال تأیید شما باشد. عدم موفقیت کارگزار شما در جهت شما نقض وظیفه آنها برای شما است ، و ممکن است شما حق داشته باشید که ضررهای خود و یا هرگونه خسارت ناشی از این نقض را جبران کنید.
ما می دانیم که وقتی یک کارگزار را برای رسیدگی به سرمایه گذاری های خود انتخاب می کنید ، معیشت مالی خود را در دست آنها قرار می دهید. شما انتظار دارید که کارگزار شما به طور خاص دستورالعمل های خود را دنبال کند و همیشه در همه زمان ها به نفع خود عمل کند. متأسفانه ، همیشه اینگونه نیست. اگر اعتقاد دارید کارگزار شما نتوانسته است دستورالعمل های شما را دنبال کند یا اینکه کارگزار شما وظیفه خود را به شما نقض کرده است ، ما دوست داریم از شما بشنویم. با ما در (903) 597-2221 تماس بگیرید یا با ما آنلاین تماس بگیرید.
