بررسی اجمالی صندوق متقابل

ما ابزارها و راهنمایی های مورد نیاز شما را داریم - و هیچ کمیسیونی برای هزاران بودجه پرداخت نخواهید کرد.

• انتخاب گسترده صندوق های هزینه بدون معامله. هیچ هزینه معامله یا کمیسیون را برای هزاران صندوق متقابل پرداخت نکنید. در هر رده دارایی ، صندوق های دارای رتبه برتر را پیدا کنید تا اهداف خود را با نمایشگرهای آسان برای کاربرد و ابزارهای مقایسه ما مطابقت دهید.
• تحقیقات خدمات تحقیقاتی مستقل Morningstar. مطمئن نیستید که کدام بودجه برای شما مناسب است؟با مراجعه به لیست برتر ما ، که شامل انتخاب صندوق توسط خدمات تحقیقاتی Morningstar است ، تصمیمات آگاهانه تری بگیرید.
• خدمات آگاهدر صورت نیاز به کمک مورد نیاز خود دریافت کنید. چهره به چهره با یکی از همکاران شعبه ما صحبت کنید. یا با تیم خدمات سرمایه گذار ما با شماره 800-669-3900 تماس بگیرید.

صندوق های لیست برتر TD Ameritrade با خدمات تحقیقاتی Morningstar

برخی از حدس و گمان ها را از روند انتخاب صندوق متقابل خارج کنید. لیست برتر ما دارای انتخاب های برتر* توسط کارشناسان مستقل در خدمات تحقیقاتی Morningstar برای کمک به شما در پیگیری اهداف سرمایه گذاری است.

به عنوان مثال ، شما می توانید یک صندوق همه در یک را برای بدست آوردن تنوع فوری انتخاب کنید. یا می توانید نمونه کارها هسته/ماهواره ای خود را با استفاده از بودجه اصلی به عنوان لنگر خود و مکمل موقعیت های کوچکتر "ماهواره" از لیست صندوق های اولیه و پیشرفته بسازید.

لیست برتر وجوه توسط خدمات تحقیقاتی Morningstar با دقت بررسی و مورد تجزیه و تحلیل قرار می گیرد.

بیاموزید که فرایند انتخاب چگونه کار می کند. در هر سه ماه ، کارشناسان مستقل در خدمات تحقیقاتی Morningstar لیست برتر را به روز می کنند تا اطمینان حاصل کنند که فقط شامل صندوق های برتر صندوق متقابل آنها*است.

بازنشستگی

آیا در خارج از TD Ameritrade حساب بازنشستگی دارید؟401k قدیمی خود را بپیچید و یک IRA را در TD Ameritrade باز کنید. بدون هزینه تنظیم یا تعمیر و نگهداری و به بیش از 1800 صندوق متقابل و بدون هزینه معاملات دسترسی پیدا خواهید کرد.

صندوق های معامله شده ارز (ETFS)

از بین بیش از 2300 ETF انتخاب کنید تا به شما در رسیدن به اهداف سرمایه گذاری خود کمک کند.

ما می توانیم به شما کمک کنیم

متخصصان سرمایه گذاری ما می توانند به سوالات شما پاسخ دهند.

صندوق جستجوهای سریع

وجوه متقابل را مقایسه کنید

یک خانواده صندوق پیدا کنید

تفسیر Morningstar

اهداف سرمایه گذاری ، خطرات ، هزینه ها و هزینه ها را با دقت در نظر بگیرید. یک دفترچه ، که با تماس با شماره 800-669-3900 یا با کلیک بر روی لینک Prospectus به دست می آید ، شامل این و سایر اطلاعات مهم در مورد یک شرکت سرمایه گذاری است. قبل از سرمایه گذاری با دقت بخوانید.

*لیست برتر نشان دهنده آنچه خدمات تحقیقاتی Morningstar معتقد است "بهترین در کلاس" و "Top Picks" وجوه در هر گروه از جهان صندوق های بدون بار با حداقل کمتر از 10،000 دلار است و برای سرمایه گذاران جدید موجود در TD باز است. سکوی Ameritrade.

یک صندوق متقابل بیمه شده FDIC نیست ، ممکن است ارزش خود را از دست بدهد و توسط یک بانک یا موسسه مالی دیگر تضمین نمی شود.

عملکرد نقل شده نمایانگر عملکرد گذشته است ، هیچ تضمینی برای نتایج آینده نیست و ممکن است مبنای کافی برای ارزیابی عملکرد محصول در شرایط مختلف بازار یا چرخه های اقتصادی ارائه ندهد. عملکرد فعلی ممکن است پایین تر یا بالاتر از داده های عملکرد نقل شده باشد. بازده سرمایه گذاری و ارزش اصلی یک سرمایه گذاری در نوسان خواهد بود به گونه ای که سهام یک سرمایه گذار ، در صورت بازخرید ، ممکن است ارزش کم و بیش از هزینه اصلی آنها باشد.

TD Ameritrade پاداش شرکت های صندوق های متقابل ، از جمله شرکت های شرکت کننده در برنامه بدون بار و بدون معامله ، برای ضبط ، خدمات سهامداران و سایر خدمات اداری و توزیع را دریافت می کند. میزان پاداش TD Ameritrade برای این خدمات تا حدودی براساس میزان سرمایه گذاری در چنین وجوهی توسط مشتریان TD Ameritrade است. لطفاً اطلاعات مربوط به افشای هزینه صندوق اضافی را نیز مشاهده کنید

صندوق های بدون معامله و سایر وجوه ارائه شده از طریق TD Ameritrade هزینه ها و هزینه های دیگری دارند که برای ادامه سرمایه گذاری در صندوق اعمال می شود و در دفترچه شرح داده شده است.

وجوه متقابل ، صندوق های بسته و صندوق های مبادله ای در معرض بازار ، نرخ ارز ، سیاسی ، اعتباری ، نرخ بهره و خطرات پیش پرداخت قرار دارند که بسته به نوع صندوق متفاوت است. سرمایه گذاری های بین المللی شامل خطرات ویژه ای از جمله نوسانات ارزی و بی ثباتی سیاسی و اقتصادی است. تخصیص دارایی و تنوع ، خطر تجربه ضرر و زیان سرمایه گذاری را از بین نمی برد. خریدهای صندوق ممکن است مشمول حداقل سرمایه گذاری ، واجد شرایط بودن و سایر محدودیت ها و همچنین هزینه ها و هزینه ها باشد.

1 شما می توانید با سرمایه گذاری در صندوق بازار پول ، پول خود را از دست دهید. اگرچه صندوق به دنبال حفظ ارزش سرمایه گذاری خود با قیمت 1 دلار در هر سهم است ، نمی تواند تضمین کند که این کار را انجام دهد. در صورتی که نقدینگی صندوق به دلیل شرایط بازار یا سایر عوامل ، به طور موقت توانایی فروش سهام را به حالت تعلیق درآورد ، ممکن است به طور موقت توانایی فروش سهام را به حالت تعلیق درآورد. سرمایه گذاری در صندوق توسط FDIC یا هر آژانس دولتی دیگر بیمه و تضمین نمی شود. حامی صندوق هیچ تعهدی قانونی برای ارائه پشتیبانی مالی از صندوق ندارد و نباید انتظار داشته باشید که حامی هر زمان و در هر زمان پشتیبانی مالی را به صندوق ارائه دهد.

2 با سرمایه گذاری در صندوق بازار پول می توانید پول خود را از دست دهید. اگرچه صندوق به دنبال حفظ ارزش سرمایه گذاری شما با 1 دلار در هر سهم است ، اما نمی تواند تضمین کند که این کار را انجام خواهد داد. سرمایه گذاری در صندوق توسط FDIC یا هر آژانس دولتی دیگر بیمه و تضمین نمی شود. حامی صندوق هیچ تعهدی قانونی برای ارائه پشتیبانی مالی از صندوق ندارد و نباید انتظار داشته باشید که حامی هر زمان و در هر زمان پشتیبانی مالی را به صندوق ارائه دهد.

3 با سرمایه گذاری در صندوق بازار پول می توانید پول خود را از دست دهید. از آنجا که قیمت سهم صندوق در حال نوسان خواهد بود ، هنگامی که سهام خود را می فروشید ، ممکن است بیش از آنچه که در ابتدا برای آنها پرداخت کرده اید ارزش داشته باشد. این صندوق ممکن است هزینه ای را برای فروش سهام شما تحمیل کند یا ممکن است در صورتی که نقدینگی صندوق به دلیل شرایط بازار یا سایر عوامل ، حداقل نیاز به فروش سهام داشته باشد ، به طور موقت توانایی فروش سهام را به حالت تعلیق درآورد. سرمایه گذاری در صندوق توسط FDIC یا هر آژانس دولتی دیگر بیمه و تضمین نمی شود. حامی صندوق هیچ تعهدی قانونی برای ارائه پشتیبانی مالی از صندوق ندارد و نباید انتظار داشته باشید که حامی هر زمان و در هر زمان پشتیبانی مالی را به صندوق ارائه دهد.

بیشتر صندوق های متقابل 2. 00 ٪ در بازخرید سهام (از جمله بورس) که برای کمتر از تعداد مشخصی از روزهای تقویم نگهداری می شود ، می پردازند. ارقام عملکرد گزارش شده نشان دهنده کسر این هزینه نیست. در صورت انعکاس ، هزینه عملکرد نقل شده را کاهش می دهد. لطفاً برای اطلاعات مربوط به هزینه بازخرید به دفترچه صندوق مراجعه کنید. TD Ameritrade همچنین ممکن است هزینه بازخرید کوتاه مدت خود را پرداخت کند.

خطرات TD Ameritrade از سرمایه گذاری در وجوه: لطفاً صندوق متقابل مهم ، صندوق مبادله شده توسط مبادله و افشای ریسک صندوق بسته را بخوانید

ابزارهای تحقیق و برنامه ریزی توسط منابع شخص ثالث غیرمجاز به نظر می رسد که توسط TD Ameritrade قابل اعتماد است. با این حال ، TD Ameritrade صحت و کامل بودن آنها را تضمین نمی کند و هیچ ضمانتی در رابطه با نتایج حاصل از استفاده از آنها ندارد. گزارش مشخصات سرمایه گذاری فقط برای اهداف اطلاعاتی است.

رتبه بندی Morningstar ™ برای وجوه ، یا "رتبه بندی ستاره" ، برای محصولات مدیریت شده (از جمله صندوق های متقابل ، متغیرهای سالانه متغیر و زیر حساب های زندگی متغیر ، وجوه مبادله ای ، وجوه بسته و حساب های جداگانه) با حداقل سه سه محاسبه می شود. تاریخ سال. وجوه مبادله ای مبادله و صندوق های متقابل باز برای اهداف مقایسه ای یک جمعیت واحد در نظر گرفته می شوند. این محاسبه بر اساس یک اندازه گیری بازده تنظیم شده با ریسک صبحگاهی است که باعث تغییر در عملکرد بیش از حد ماهانه یک محصول مدیریت شده می شود و تأکید بیشتری بر تغییرات رو به پایین و پاداش عملکرد مداوم دارد. 10 ٪ برتر محصولات در هر دسته از محصولات 5 ستاره دریافت می کنند ، 22. 5 ٪ بعدی 4 ستاره دریافت می کنند ، 35 ٪ بعدی 3 ستاره دریافت می کنند ، 22. 5 ٪ بعدی 2 ستاره دریافت می کنند و 10 ٪ پایین 1 ستاره دریافت می کنند. امتیاز کلی صبحگاهی برای یک محصول مدیریت شده از میانگین وزنی از ارقام عملکرد مرتبط با معیارهای رتبه بندی سه ، پنج و 10 ساله آن (در صورت وجود) حاصل می شود. وزن ها عبارتند از: 100 ٪ رتبه سه ساله برای 36-59 ماه از کل بازده ، 60 ٪ رتبه پنج ساله/40 ٪ رتبه سه ساله برای 60-119 ماه از کل بازده و 50 ٪ رتبه 10 ساله/30٪ 5 سال رتبه بندی/20 ٪ رتبه سه ساله برای 120 یا بیشتر ماه از کل بازده. در حالی که به نظر می رسد فرمول رتبه بندی کلی ستاره 10 ساله بیشترین وزن را به دوره 10 ساله می دهد ، آخرین دوره سه ساله در واقع بیشترین تأثیر را دارد زیرا در هر سه دوره رتبه بندی گنجانده شده است.

© 2022. Morningstar Research Services LLC. کلیه حقوق محفوظ است. نام و آرم MorningStar علائم ثبت شده Morningstar ، Inc. خدمات تحقیقاتی Morningstar LLC یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده و شرکت تابعه Morningstar ، Inc است. اطلاعات ، داده ها و نظرات موجود در اینجا شامل اطلاعات اختصاصی خدمات تحقیقاتی Morningstar است و ممکن است کپی نشودیا برای هر منظور توزیع مجدد شود.

لیست برتر نشان دهنده آنچه که خدمات تحقیقاتی Morningstar معتقد است "بهترین در کلاس" و "Top Picts" وجوه در هر گروه از جهان صندوق های بدون بار با حداقل کمتر از 10،000 دلار و برای سرمایه گذاران جدید موجود در TD Ameritrade's باز است. سکو. جهان وجوه متقابل که بر روی پلت فرم TD Ameritrade در دسترس است ، تمام وجوه متقابل موجود در بازار را شامل نمی شود. جهان صندوق های متقابل تعریف شده توسط TD Ameritrade و لیست برتر که توسط خدمات تحقیقاتی Morningstar انتخاب شده اند ، در هر زمان و بدون اطلاع قبلی در معرض تغییر هستند. صندوق های متقابل خاص در لیست برتر ممکن است در شرایط شما سرمایه گذاری های مناسبی برای شما نباشد ، و ممکن است صندوق های متقابل ، ETF یا سایر گزینه های سرمایه گذاری ارائه شده توسط TD Ameritrade که مناسب تر هستند ، وجود داشته باشد. خدمات تحقیقاتی Morningstar ممکن است نظرات مطلوب تری درباره برخی از صندوق های متقابل داشته باشد که در جهان صندوق های متقابل که از طریق TD Ameritrade در دسترس است ، گنجانده نشده است. انتخاب خدمات تحقیقاتی Morningstar بر اساس عوامل کیفی و تجزیه و تحلیل کمی علاوه بر داوری تیم مدیر انتخاب خدمات تحقیقاتی Morningstar بود. خدمات تحقیقاتی MorningStar این اطلاعات را دقیق ، کامل یا به موقع تضمین نمی کند. خدمات تحقیقاتی Morningstar مسئولیت هرگونه خسارت یا خسارت ناشی از استفاده از این اطلاعات را بر عهده ندارد و در ظرفیت مشاور برای سرمایه گذاران فردی عمل نمی کند. کارایی گذشته ضمانتی برای نتایج آینده نیست.

در صورت تجارت مستقیم آنها با شرکت صندوق ، وجوه خاصی مانند صندوق های Rydex Dynamics و Direxion ، دو بار در روز قیمت گذاری می کنید. معاملات قرار داده شده با TD Ameritrade یک بار در روز با بسته شدن ارزش دارایی خالص در تاریخ تجارت معامله می شود و مشمول قوانین منظم تسویه صندوق متقابل است.

برای بحث کاملتر در مورد عوامل خطر قابل استفاده در هر محصول ارز ، دفترچه خاص محصول را با دقت بخوانید.