8 موردی که باید در مورد سرمایه گذاری در صندوق های شناور بدانید

  • 2021-07-16

وجوه شناور طرح های باز است که امکان سرمایه گذاری در طول سال را فراهم می کند ، هیچ دوره قفل کاربردی وجود ندارد و وجوه سرمایه گذاری شده در هر زمان قابل برداشت است.

کانون توجه

همیشه سرمایه گذاری فقط پس از درک کامل ظرافت ابزارها ، همیشه یک عمل خوب است. وجوه شناور وسیله ای مناسب برای متنوع سازی نمونه کارها شما است اما آیا می دانید وجوه شناور چیست؟اگر اینطور نیست ، در ادامه بخوانید تا به شما در تصمیم گیری آگاهانه کمک کند.

  • معنی صندوق های شناور صندوق های شناور دسته ای از صندوق های متقابل بدهی است که از چرخه نرخ بهره برای تولید بازده بهره می برد. بازده صندوق های شناور به طور کلی متناسب با نوسانات نرخ بهره در بازار بدهی است.
  • ابزارهای اساسی طبق دستورالعمل SEBI ، صندوق های شناور موظفند حداقل 65 ٪ از بودجه خود را در ابزارهای با سرعت شناور سرمایه گذاری کنند. این در اصل بدان معنی است که 65 ٪ از سرمایه گذاری شما به همراه نرخ بهره شناور خواهد شد. اگر نرخ بهره بالا برود ، احتمالاً سرمایه گذاری شما بازده مکاتبات را با نرخ بهره بالاتر فراهم می کند. باقیمانده وجوه در ابزارهای بدهی و بازار پول غیر از ابزارهای نرخ شناور پارک شده است.
  • حساسیت به نرخ بهره همانطور که نشان داده شد ، صندوق های شناور بازدهی را مطابق با نرخ بهره ایجاد می کنند. برای نشان دادن این امر بهتر ، در صورت افزایش RBI نرخ بهره ، صندوق های بدهی نرخ ثابت ارزش را از دست می دهند. این اتفاق می افتد زیرا ابزارهای با نرخ ثابت به نرخ بهره اصلی پایین خود محدود می شوند و تمایل دارند که برای سرمایه گذاران کمتر جذاب شوند. با این حال ، چنین افزایش نرخ بهره برای صندوق های شناور مطلوب کار می کند زیرا در ابزارهای بدهی که نرخ بهره شناور دارند سرمایه گذاری می شوند. در افزایش سناریوی نرخ بهره ، نرخ بهره این وجوه نیز افزایش می یابد و آنها را به گزینه ای مناسب برای سرمایه گذاران تبدیل می کند.
  • وجوه شناور ریسک اعتباری تحت دسته صندوق های متقابل بدهی قرار می گیرد و از این رو در مقایسه با صندوق های سهام و صندوق های ترکیبی مشخصات ریسک کمتری دارند. با این حال ، آنها هنوز هم نوع دیگری از ریسک به نام ریسک اعتباری را تحمل می کنند. این ریسک نیز خطر پیش فرض نامیده می شود. اگر صادرکننده ابزارهای بدهی زیرین طبق برنامه نتواند پرداخت را پرداخت کند ، احتمالاً صندوق شناور دچار بازپرداخت خواهد شد.
  • مالیات بر مالیات صندوق های شناور همانطور که در زیر ذکر شد:
نوعمدت زمان برگزارینرخ مالیات
سود سرمایه کوتاه مدتبرگزاری دوره کمتر از 36 ماهطبق صفحات مالیات بر درآمد سرمایه گذار
سود سرمایه بلند مدتبرگزاری دوره بیشتر از 36 ماه20 ٪ پس از سود نمایه سازی (نمایه سازی برای تورم تنظیم می شود ؛ با استفاده از فهرست بندی ، هزینه خرید افزایش می یابد و درآمد مشمول مالیات پایین می آید)
  • جزئیات سرمایه گذاری بیشتر وجوه شناور طرح های باز است که امکان سرمایه گذاری در طول سال را فراهم می کند ، هیچ دوره قفل قابل اجرا وجود ندارد و وجوه سرمایه گذاری شده در هر زمان قابل برداشت است. بسته به خانه صندوق ، حداقل سرمایه گذاری در صندوق های شناور ممکن است به اندازه 500 روپیه برای خرید اولیه باشد.
  • مناسب بودن این وجوه ممکن است برای سرمایه گذاران که می خواهند مقداری بدهی را به سبد سهام خود اضافه کنند مناسب باشد اما می خواهند از افزایش نرخ بهره بهره مند شوند. آنها همچنین برای فردی که درک خوبی از چرخه نرخ بهره دارد مناسب است. به طور معمول ، در یک سناریوی افزایش نرخ بهره ، این صندوق ها پتانسیل بازده را نشان می دهد. به طور کلی ، صندوق های شناور در دسته صندوق های بدهی قرار می گیرند و از این رو ، نسبت به صندوق های سهام خطرناک تر هستند. با این حال ، باید در نظر داشته باشید که این وجوه کاملاً بدون ریسک نیستند.
  • صندوق های شناور Horizon Investment گزینه مناسبی برای یک راه حل پس انداز کوتاه مدت است. به طور معمول ، می توان به این وجوه برای نیازهای ناشی از مدت 6 ماه تا 3 ساله پرداخت. همچنین می توان سرمایه گذاری در این وجوه را با هدف انجام انتقال سیستماتیک به صندوق های سهام عدالت در نظر گرفت.

سلب مسئولیت:- یک ابتکار آموزش سرمایه گذار.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد روند تکمیل نیاز مشتری خود (KYC) برای سرمایه گذاری در وجوه متقابل ، به www. icicipruamc. com/note مراجعه کنید. سرمایه گذاران فقط باید با صندوق های متقابل ثبت شده برخورد کنند که جزئیات آن را می توان در وب سایت SEBI https://www. sebi. gov. in/intermediaries. html تأیید کرد. برای هرگونه سؤال ، شکایات و شکایت شکایت ، سرمایه گذاران ممکن است به افسران AMCS و / یا روابط سرمایه گذار دسترسی پیدا کنند. علاوه بر این ، سرمایه گذاران همچنین ممکن است شکایات خود را در https://scores. gov. in ارائه دهند اگر از قطعنامه های ارائه شده توسط AMCS ناراضی باشند. Portal Scores شما را تسهیل می کند تا شکایت خود را به صورت آنلاین با SEBI ارائه دهید و متعاقباً وضعیت آن را مشاهده کنید.

سرمایه گذاری صندوق های متقابل منوط به خطرات بازار است ، کلیه اسناد مربوط به طرح را با دقت بخوانید.

(این مقاله توسط ET Spotlight Team تولید و منتشر شده است. شما می توانید با آنها در [email protected] in در تماس باشید

برچسب ها

ثبت دیدگاه

مجموع دیدگاهها : 0در انتظار بررسی : 0انتشار یافته : ۰
قوانین ارسال دیدگاه
  • دیدگاه های ارسال شده توسط شما، پس از تایید توسط تیم مدیریت در وب منتشر خواهد شد.
  • پیام هایی که حاوی تهمت یا افترا باشد منتشر نخواهد شد.
  • پیام هایی که به غیر از زبان فارسی یا غیر مرتبط باشد منتشر نخواهد شد.