مقایسه بهترین کارگزاران سهام

کارگزاران بورس به شما اجازه خرید و فروش سهام شرکت های فهرست شده در بورس را می دهند. با این حال، در برخی موارد، کارگزاران سهام فراتر از نقش استاندارد اجرای تجارت می روند و خدمات اضافی ارائه می دهند. به عنوان مثال، برخی از کارگزاران در مورد خرید و فروش کدام سهام و نحوه ایجاد سبد سرمایه گذاری مشاوره می دهند. ما برخی از بهترین کارگزاران سهام در بریتانیا را که توسط FCA تنظیم می شوند، رتبه بندی، مقایسه و بررسی کرده ایم. همه سرمایه گذاری ها ریسک دارند. این مقاله حاوی پیوندهای وابسته است که اگر به باز کردن یک حساب ادامه دهید ممکن است درآمدی برای ما به ارمغان بیاورد.

قیمت کارگزاری سهام و انواع حساب را مقایسه کنید

در مقایسه ما با کارگزاران سهام بریتانیا، ما ارائه دهندگان را بر اساس میزان هزینه حساب و کمیسیونی که برای خرید و فروش سهام دریافت می کنند، مقایسه می کنیم. همچنین می توانید انواع مختلف حساب هایی را که هر کارگزار سهام ارائه می دهد، مقایسه کنید.

انتخاب های ما از بهترین کارگزاران سهام در بریتانیا بررسی شد

ما بهترین حساب‌های کارگزاری سهام را بر اساس موارد زیر انتخاب کرده‌ایم:

• بیش از 7000 رای در جوایز سالانه ما
• تجربیات خود ما از آزمایش کارگزاران سهام با پول واقعی
• مقایسه عمیق ویژگی هایی که آنها را در مقایسه با پلتفرم های جایگزین کارگزاری سهام متمایز می کند.
• مصاحبه با مدیران عامل کارگزار سهام و مدیریت ارشد

Hargreaves Lansdown: بهترین کارگزار سهام در کل 2022

Hargreaves Lansdown به عنوان بهترین کارگزار سهام آنلاین ما در بریتانیا رتبه بندی شده است. به دلیل محدودیت کارمزدهای حساب، محدوده بازار و تحقیقات، جایزه بهترین کارگزار سهام با خدمات کامل را در سال 2022 و 2021 دریافت کرد.

هیچ هزینه حسابی برای نگهداری سهام وجود ندارد. وجوه برای 250000 پوند اول 0. 45٪ شارژ می شود. هیچ هزینه ای برای خرید وجوه دریافت نمی شود، اما سهام در هر معامله 11. 95 پوند یا اگر بیش از 20 معامله در ماه انجام دهید، 5. 95 پوند شارژ می شود.

• طیف گسترده ای از گزینه های سرمایه گذاری
• حداقل 1 پوند سپرده
• کارمزد حساب کم 0% - 0. 45%*

• هزینه اجرای بالا برای معاملات کوچک
• برای کاهش نرخ کمیسیون باید 20 معامله انجام دهید

سرمایه در معرض خطر

سرمایه گذار تعاملی: بهترین حساب کارگزاری سهام با کارمزد ثابت

Interactive Investor یک کارگزار سهام آنلاین ارزان قیمت است که به سرمایه گذاران امکان دسترسی به بیش از 40000 سهم در بیش از 20 بازار را می دهد. کارمزد حساب ثابت به کاهش هزینه‌ها برای پرتفوی‌های بزرگ کمک می‌کند و یک معامله رایگان در ماه برای حساب‌های کوچک‌تر دریافت می‌کنید.

شما هر ماه یک معامله رایگان دریافت می کنید، سپس سهام و وجوه بریتانیا، سهام ایالات متحده 7. 99 پوند شارژ می شود یا به یک حساب 19. 99 پوندی "Super Investor" 2 معامله ماهانه رایگان و معامله 3. 99 پوند ارتقا می دهید. سرمایه گذاری منظم رایگان است.

• طیف گسترده ای از سرمایه گذاری
• حداقل 1 پوند سپرده
• هزینه حساب ثابت 9. 99 پوند در ماه*

• داده ها و تحقیقات به خوبی هارگریوز لنزداون نیستند
• کمیسیون به اندازه AJ Bell Youinvest کم نیست

سرمایه در معرض خطر

AJ Bell Youinvest: بهترین برای کارگزاری سهام کم هزینه

AJ Bell Youinvest ارزان ترین کارمزد حساب را برای همه کارگزاران سهامی که ما ارائه می دهیم دارد. حساب معاملاتی کم هزینه و نامحدود است. جایی که می توانید هر چقدر که بخواهید سرمایه گذاری کنید.

هزینه های حساب اشتراک در ماه 3. 50 پوند محدود شده است. هزینه معامله 1. 50 پوند برای وجوه و 9. 95 پوند برای سهام است، اما در صورتی که 10 معامله آنلاین سهم آنلاین در ماه قبل وجود داشته باشد، به 4. 95 پوند کاهش می یابد.

• گزینه های سرمایه گذاری زیاد
• طیف گسترده ای از انواع حساب
• کارمزد حساب کم 0. 25%*

• حداقل سپرده 500 پوندی
• نه به اندازه HL یا II بازار

سرمایه در معرض خطر

Bestinvest: کارگزار بورس خوب برای مشاوره سرمایه گذاری و هزینه های کم

BESTINVEST سرمایه گذاری آنلاین کم هزینه و به اشتراک گذاری با مشاوره متخصص شخصی را برای کمک به مشتریان در انتخاب سرمایه گذاری های مناسب برای نمونه کارها خود ترکیب کرده است. یک انتخاب خوب برای سرمایه گذاران بزرگ بلند مدت.

کمیسیون های معاملاتی 4. 95 پوند برای هر تجارت سهام آنلاین ، تجارت صندوق رایگان است. برای نگه داشتن سهام و سایر سرمایه گذاری ها ، هزینه حساب 0. 4 ٪ تا 250K پوند است. به جز پرتفوی های آماده که در آن هزینه حساب 0. 2 ٪ وجود دارد که به 0. 1 ٪ بالاتر از 500،000 پوند کاهش می یابد.

• مشاوره از متخصصان
• حداقل 1 پوند سپرده
• هزینه حساب از 0. 2 ٪ شروع می شود

• نه سهام ایالات متحده
• بدون برنامه

سرمایه در معرض خطر

*0. 2 ٪ هزینه حساب برای نگه داشتن اوراق بهادار آماده است. بالاتر از 500000 پوند به 0. 1 ٪ کاهش می یابد. برای سایر سرمایه گذاری ها ، هزینه حساب 0. 4 ٪ تا 250K پوند است. کمیسیون های معاملاتی 4. 95 پوند برای هر تجارت سهام آنلاین ، تجارت صندوق رایگان است.

چگونه به انتخاب یک کارگزار بورس

هنگام انتخاب یک کارگزار بورس ، مواردی وجود دارد که باید در نظر بگیرید. در این راهنما ، ما به آنچه شما باید هنگام مقایسه کارگزاران در نظر بگیرید ، نگاه می کنیم و برخی از بهترین کارگزاران سهام انگلستان را برای انواع مختلف سرمایه گذاران برجسته می کنیم.

• دسترسی به بازار: دامنه سهام ارائه شده توسط هر کارگزار. این امر به ویژه در صورتی که قصد سرمایه گذاری در سهام بین المللی را داشته باشید ، بسیار مهم است. برخی از کارگزاران فقط دسترسی به محدوده محدودی از بازارهای بین المللی را ارائه می دهند. به عنوان مثال بهترین سرمایه گذاری در حال حاضر سهام ما را ارائه نمی دهد ، در حالی که AJ Bell ، Hargreaves Lansdown و AJ Bell انجام می دهند.
• انواع حساب: انواع مختلف حسابهای ارائه شده توسط هر کارگزار سهام. کارگزاران مستقر مانند Hargreaves Lanssdown دسترسی به طیف وسیعی از حساب های مختلف از جمله حساب های سرمایه گذاری عمومی ، سهام و سهام ISA ، ISA های طول عمر و حساب های بازنشستگی شخصی خود سرمایه گذاری (SIPP) را ارائه می دهند. برخی دیگر ، مانند اتورو ، فقط معاملات عمومی و آنلاین را ارائه می دهند. حساب های کارآمد مالیاتی مانند ISA و SIPPS می توانند به شما در به حداقل رساندن بدهی های مالیاتی خود کمک کنند.
• تحقیق و ارزش افزوده: ابزارهای سرمایه گذاری و تحقیقات ارائه شده توسط هر کارگزار سهام. به عنوان مثال Hargreaves Lansdown طیف وسیعی از ویژگی ها را ارائه می دهد که می تواند به شما در تصمیم گیری های بهتر سرمایه گذاری مانند صفحه نمایش سهام ، مجموعه داده های اساسی و نمودارها کمک کند. سایر برنامه های سرمایه گذاری اساسی دیگر مانند Freetrade ، فقط خدمات تجاری اساسی را ارائه می دهند.
• قابلیت استفاده: کاربرپسندی کاربر سیستم عامل هر کارگزار. در حالت ایده آل ، شما می خواهید یک سکوی که به خوبی تنظیم شده است ، آسان برای استفاده باشد و از طریق یک برنامه قابل دسترسی است تا بتوانید حساب خود را رصد کرده و معاملات خود را در حال حرکت قرار دهید. برنامه های جدید سرمایه گذاری به ویژه در ساخت سهام خرید خوب هستند و نسخه بسیار ساده تر و ساده تر وب سایت کارگزاران سهام هستند.
• خدمات و بررسی مشتری: خدمات مشتری و پشتیبانی ارائه شده توسط هر کارگزار سهام. کارگزاران سهام قدیمی مدرسه مانند Hargreaves Lansdown و Interactive Instractor از پشتیبانی تلفنی بسیار خوبی برخوردار هستند و برخلاف خدمات معاملاتی آنلاین ارزان تر که فقط به چت ، ایمیل و بلیط های پشتیبانی متکی هستند. خدمات و پشتیبانی می تواند مهم باشد ، به خصوص اگر در سرمایه گذاری تازه وارد شوید. ممکن است برای ایجاد تجارت به کمک نیاز داشته باشید.
• قابلیت اطمینان: قابلیت اطمینان از بستر هر کارگزار. حتی بزرگترین کارگزاران سهام ، به ویژه در دوره های نوسانات بازار ، مشکلات پلتفرم دارند. اگر نتوانید به حساب سرمایه گذاری خود دسترسی پیدا کنید زیرا این پلتفرم پایین است ، این امر نباید نادیده گرفته شود زیرا می توانید بسیار ناامید کننده باشد. اگر نیاز به اتصال مداوم به بازارها داشته باشید ، ممکن است یک کارگزار DMA مناسب تر باشد.
• هزینه ها و هزینه ها: ساختار هزینه هر کارگزار. هر کارگزار سهام ساختار هزینه متفاوتی دارد. این امر باید با دقت در نظر گرفته شود زیرا هزینه ها و هزینه ها می تواند تأثیر زیادی در بازده کلی سرمایه گذاری شما با گذشت زمان داشته باشد. برخی از هزینه ها و هزینه های مورد توجه شامل کمیسیون های تجاری ، هزینه های حضانت سالانه ، هزینه ورود و هزینه های خروج است. برخی از کارگزاران ماشین حساب های هزینه ای را ارائه می دهند که به شما امکان مقایسه هزینه ها را می دهند. اینها می توانند هنگام مقایسه سیستم عامل ها مفید باشند. ارزان ترین کارگزار سهام لزوما بهترین گزینه برای شما نیست.
• اعتماد به نفس: اعتماد به نفس هر سیستم عامل. مهم است که یک کارگزار سهام پیدا کنید که بتوانید به آن اعتماد کنید. مکان خوبی برای شروع این است که بررسی کنید که کارگزار توسط FCA تنظیم می شود.
• این ایده خوبی است که هنگام مقایسه کارگزاران مختلف سهام ، بررسی های کاربر چند شرکت مختلف را بررسی کنید. می توانید بررسی های کارگزار سهام را در راهنمای پول خوب و سایر سایت های بررسی مانند TrustPilot پیدا کنید. بررسی مشتری ایده بهتری از سطح خدمات و قابلیت اطمینان مشتری کارگزار به شما می دهد.

هزینه و هزینه کارگزار سهام

هزینه های اصلی برای انتخاب بهترین حساب کارگزاری سهام برای سرمایه گذاری در سهام عبارتند از:

• کمیسیون معاملات: کمیسیون های تجاری هزینه هایی است که کارگزاران برای خرید و فروش سهام هزینه می کنند. به طور معمول ، آنها از حدود 7 تا 12 پوند در هر تجارت متغیر هستند. با این حال ، برخی از کارگزاران برای کسانی که اغلب تجارت می کنند ، کمیسیون های تجاری کمتری ارائه می دهند. برخی مانند Freetrade نیز تجارت بدون کمیسیون را ارائه می دهند.
• هزینه های ارزی: هزینه های FX. اینها معمولاً مربوط به معاملات سهم بین المللی است. هزینه های FX در سیستم عامل هایی مانند Hargreaves Lansdown و AJ Bell YouInvest حدود 1 ٪ از ارزش تجارت است.
• هزینه حضانت: هزینه های حضانت سالانه هزینه حساب سالانه است و در بین کارگزاران متفاوت است. به عنوان مثال ، Hargreaves Lansdown ، 0. 45 ٪ در سال ، با 45 پوند در سال (200 پوند برای SIPPS) هزینه می کند. در مقابل ، Freetrade هیچ هزینه ای برای حساب سرمایه گذاری عمومی اصلی خود ندارد.
• هزینه های ورود و خروج: اکثر ارائه دهندگان این روز هزینه ورود یا خروج را پرداخت نمی کنند اما برخی از ارائه دهندگان این کار را انجام می دهند. هنگام انتقال سهام یا وجوه خود از یک کارگزار سهام به دیگری ، هزینه های خروج شارژ می شود.

توجه به این نکته حائز اهمیت است که مقدار فزاینده ای از کارگزاران سهام صفر یا کم هزینه وجود دارد ، با این حال ، ارزان ترین ارائه دهنده همیشه بهترین گزینه نیست. مواردی که هزینه های بالاتری دارند ، تمایل دارند سیستم عامل های قابل اطمینان تری ، گزینه های سرمایه گذاری بیشتر ، خدمات بهتر به مشتری و ابزار و تحقیقات بیشتر ارائه دهند.

• خواندن بیشتر: آیا ارائه دهندگان سرمایه گذاری FinTech از دست دادن ارزش خطر را دارند؟

انواع مختلف حساب کارگزاری سهام

در انگلستان ، می توانید سهام را در تعدادی از انواع مختلف حسابهای سرمایه گذاری از جمله: تجارت کنید:

• حساب سرمایه گذاری عمومی: یک حساب سرمایه گذاری عمومی یک حساب کاربری استاندارد است. با استفاده از این نوع حساب ، می توانید به همان اندازه که می خواهید پول کمک کنید و هر زمان که بخواهید به پول خود دسترسی پیدا کنید. نکته منفی این نوع حساب این است که هیچ گونه حمایت از مالیات بر سود سرمایه یا مالیات بر درآمد را ارائه نمی دهد.
• سهام و سهام ISA: سهام و سهام ISA محصولی با مالیات بر مالیات است که سودهای سرمایه و درآمد HMRC را به خود اختصاص می دهد. شما می توانید تا 20،000 پوند در سال در این نوع حساب سرمایه گذاری کنید. ISA Lifetime محصولی با کارآیی مالیاتی است که برای کمک به افراد در بازنشستگی یا خرید اولین خانه خود کمک می کند. برای افراد 18-39 ساله باز است. سهم در این نوع حساب با 25 ٪ پاداش همراه است در حالی که زیر 50 سال هستید. کمک هزینه سالانه 4000 پوند است.
• مستمری شخصی خود سرمایه گذاری شده (SIPP): مستمری شخصی خود سرمایه گذاری شده (SIPP). این یک حساب بازنشستگی شخصی تأیید شده توسط دولت است. با این نوع حساب ، سود و درآمد سرمایه از HMRC پناه می برد. با این حال ، شما نمی توانید پول را تا زمانی که 55 ساله شوید ، لمس کنید و پس از برداشت ، مالیات بر درآمد مشمول مالیات می شود.

سه نوع اصلی خدمات از کارگزاران سهام وجود دارد:

• فقط اجرای: کارگزاران سهام فقط اعدام فقط خدمات اصلی معاملات را ارائه می دهند و هیچ مشاوره ای را ارائه نمی دهند.
• مشورتی: کارگزاران سهام مشاوره خدمات معاملاتی را ارائه می دهند و همچنین در مورد سهام برای خرید و فروش مشاوره ارائه می دهند.
• اختیاری: کارگزاران سهام اختیاری پول شما را برای شما مدیریت می کنند و از طرف شما معاملات می کنند.

بیشتر کارگزاران سهام برای اجرای معاملات و همچنین هزینه های حضانت سالانه برای نگه داشتن پول خود در یک حساب ، کمیسیون هایی را پرداخت می کنند.

• خواندن بیشتر: نحوه سرمایه گذاری در سهام آنلاین.

پس از تنظیم حساب شما ، مرحله بعدی تأمین بودجه آن است. باز هم ، این باید یک فرایند نسبتاً ساده باشد. معمولاً می توانید در عرض چند دقیقه حساب خود را از طریق کارت بدهی خود تأمین کنید. پس از مجاز بودن معامله ، وجوه شما در حساب شما نشان داده می شود. پس از تنظیم و تأمین اعتبار حساب شما ، می توانید سهام معاملاتی را تنظیم کنید.

راه های مختلف برای سرمایه گذاری با یک کارگزار سهام

قبل از شروع معاملات سهام ، ایده خوبی است که در مورد اهداف مالی و تحمل ریسک خود فکر کنید و یک استراتژی سرمایه گذاری مناسب تدوین کنید. برخی از استراتژی های اصلی سرمایه گذاری که معمولاً توسط سرمایه گذاران بازار سهام دنبال می شوند عبارتند از:

سرمایه گذاری رشد شامل سرمایه گذاری در شرکت هایی است که انتظار می رود سریعتر از میانگین بازار رشد کنند. سهام رشد می تواند بازده بالقوه بالایی را ارائه دهد ، با این حال ، آنها همچنین می توانند کاملاً بی ثبات باشند ، به این معنی که آنها می توانند ریسک پذیر باشند.
• سرمایه گذاری ارزش: سرمایه گذاری ارزش شامل سرمایه گذاری در شرکت هایی است که با تخفیف با ارزش واقعی خود تجارت می کنند. ایده این است که اگر سهام زیر ارزش واقعی خود معامله کند ، کم ارزش است و بنابراین ممکن است با گذشت زمان افزایش یابد. سرمایه گذاری پایدار شامل سرمایه گذاری در شرکت هایی است که معیارهای محیط زیست ، اجتماعی و حاکمیت (ESG) را رعایت می کنند. سرمایه گذاران پایدار اغلب از سهام در بخش هایی مانند نفت ، دخانیات و دفاع جلوگیری می کنند. سرمایه گذاری سود سهام (درآمد) شامل سرمایه گذاری در شرکت هایی است که سود سهام منظم را پرداخت می کنند. سرمایه گذاری سود سهام در بین بازنشستگان و کسانی که به دنبال تولید درآمد منفعل هستند محبوب است.
• سرمایه گذاری در کلاه کوچک: سرمایه گذاری در کلاه کوچک شامل سرمایه گذاری در شرکت های کوچک است. شرکت های کوچکتر غالباً با گذشت زمان بازده بالاتری نسبت به شرکتهای بزرگتر تولید می کنند ، با این حال ، سهام آنها به طور کلی نسبت به شرکتهای بزرگتر بی ثبات تر است.

این استراتژی های سرمایه گذاری متقابلاً منحصر به فرد نیستند. می توان تعدادی از استراتژی های مختلف را با هم ترکیب کرد. کدام استراتژی برای شما بهتر است به عوامل مختلفی از جمله اهداف مالی و تحمل ریسک بستگی داشته باشد.

سرمایه گذاری در مقابل تجارت با یک کارگزار سهام

دو روش اصلی برای حدس و گمان سهام با یک کارگزار سهام وجود دارد و هر یک از آنها خطرات و پاداش های مختلفی دارند و برای انواع مختلف سرمایه گذاران مناسب هستند