4 برنامه برتر مدیریت نمونه کارها

ژان فولگر است 15+ سال تجربه به عنوان یک نویسنده مالی پوشش املاک و مستغلات, سرمایه گذاری, تجارت فعال, اقتصاد, و برنامه ریزی بازنشستگی. او یکی از بنیانگذاران تجارت پاورزون است, یک شرکت است که برنامه نویسی را فراهم کرده است, مشاوره, و خدمات توسعه استراتژی به معامله گران فعال و سرمایه گذاران از 2004.

گوردون اسکات یک سرمایه گذار فعال و تحلیلگر فنی اوراق بهادار بوده است, سلف, فارکس, و سهام پنی برای 20+ سال. او عضو هیات بازبینی مالی اینوپدیا و همکار نویسنده سرمایهگذاری برای برنده شدن است. گوردون یک تکنسین بازار خبره است. او همچنین عضو انجمن سی تی تی است.

تیموتی لی یک مشاور است, حسابدار, و مدیر امور مالی با ام بی ای از یو اس سی و بیش از 15 سال تجربه مالی شرکت. تیموتی به مدیران عامل و مدیران مالی کمک کرده است تا تجزیه و تحلیل های عمیق را انجام دهند و داستان های زیبایی را در پشت اعداد و نمودارها و مدل های مالی فراهم کنند.

نمونه کارها خود را ممکن است شامل هر ترکیبی از دارایی های مالی, مانند سهام, اوراق قرضه, صندوق های متقابل, وجوه مبادله (صندوق), 401(ک)بازدید کنندگان, و حساب بازنشستگی فردی (ایرا). پیگیری همه این دارایی ها می تواند یک کار چالش برانگیز باشد. مهم است که به طور معمول بدانید که با تمام سرمایه گذاری های شما چه می گذرد—نه فقط یک بار در سال که فرم های مالیاتی خود را دریافت می کنید.

خوشبختانه چندین برنامه تلفن همراه اطلاعاتی در زمان واقعی در مورد تمام سرمایه گذاری های شما در یک مکان یک مرحله ای فراهم می کنند. در اینجا چهار برنامه محبوب مدیریت نمونه کارها وجود دارد که سرمایه گذاری های شما را با یک نگاه ردیابی می کنند.

نکات کلیدی

• برنامه های مدیریت پرتفوی موبایل می توانند اطلاعات مربوط به سرمایه گذاری های شما را از 401 هزار(بازدید کنندگان) تا ایراس فراهم کنند.
• برخی از برنامه های مدیریت نمونه کارها می توانند با حساب های موجود شما همگام سازی شوند و اکثر برنامه ها رایگان هستند.
• برخی از برنامه های محبوب ترین شامل سرمایه شخصی, مدیریت ثروت زیگفیگ, سهامی خاص, و امور مالی یاهو.
• ویژگی های کلیدی شامل توانایی همگام سازی داده ها از حساب های مالی و اندازه گیری عملکرد در برابر شاخص معیار یا صندوق است.
• برخی از برنامه های نمونه کارها ردیابی و برنامه ریزی بازنشستگی و همچنین تخصیص دارایی را برای اندازه گیری تنوع نمونه کارها پیشنهاد می کنند.

1. امور مالی سرمایه شخصی

• سیستم عامل: اندروید
• هزینه: رایگان

بیش از سه میلیون نفر امور مالی خود را با سرمایه شخصی پیگیری می کنند که تا 30 اپریل 2022 بیش از 22 میلیارد دلار دارایی تحت مدیریت دارد.

علاوه بر توانایی برای پیگیری ارزش خالص خود را و ایجاد یک طرح پس انداز, مشتریان می توانند تقریبا هر سرمایه گذاری و حساب بانکی همگام سازی, از جمله کارت های اعتباری, بازنشستگی, و حساب های مشمول مالیات. پس از بارگیری تمام داده های مالی شما, برنامه می تواند عملکرد را ردیابی کند, تخصیص دارایی, و هزینه ها با نمودارها و نمودارهای خوانا.

بررسی سرمایه گذاری

از ویژگی های معاینه سرمایه گذاری اجازه می دهد تا مشتریان برای پیگیری سرمایه گذاری توسط حساب, کلاس دارایی, و یا امنیت فردی. این برنامه به شما امکان می دهد تخصیص دارایی خود و کمبود وزن یا اضافه وزن در یک بخش خاص را مشاهده کنید. شما همچنین می توانید یک معیار مانند شاخص اس اند پی 500 ایجاد کنید و این برنامه به توصیه های وزنی هوشمند کمک می کند. شما همچنین می توانید دارایی های خود را و عملکرد خود را در برابر دیگر شاخص های بازار عمده پیگیری, وجوه بورس معامله (صندوق), و موقعیت صندوق.

با تجزیه و تحلیل تخصیص دارایی, برنامه کمک می کند تا ارزیابی سطح خطر نمونه کارها خود را و توصیه تخصیص دارایی هدف به منظور کاهش خطر از دست دادن. سرمایه گذاران می توانند عملکرد گذشته را بررسی کنند تا ببینند که چگونه نمونه کارها انجام می شود و این عملکرد را در برابر تخصیص دارایی هدف شما مقایسه می کند. ویژگی بررسی سرمایه گذاری همچنین هزینه های سرمایه گذاری شما از جمله هزینه های صندوق های سرمایه گذاری را کنترل می کند تا به شما در صرفه جویی در هزینه کمک کند.

برنامه ریزی بازنشستگی

عملکرد برنامه ریز بازنشستگی می تواند به تعیین اهداف پس انداز و بازنشستگی کمک کند. از این طریق می توانید یک برنامه هزینه برای رسیدن به این اهداف ایجاد کنید. از ویژگی های تجزیه و تحلیل سناریو شما اجازه می دهد تعیین اگر شما به اندازه کافی ذخیره به بازنشسته زود هنگام. اگر شما یک 401(ک) در محل کار, اطلاعات مالی نیز می تواند مرتبط با سرمایه شخصی بازنشستگی ابزار برنامه ریز.

مشاور ثروت

مشتریان همچنین می توانند با یک مشاور مدیریت ثروت شخصی کار کنند تا در مورد نیازهای سرمایه گذاری خود از طریق فیس تایم, ایمیل, یا تلفن صحبت کنند. امنیت در سطح بانک برنامه از یک فرایند احراز هویت از راه دور دو مرحله ای استفاده می کند. با این حال, تابع مدیریت ثروت به اتهام هزینه.

2. مدیریت ثروت زیگفیگ

• سیستم عامل: اندروید
• هزینه: رایگان

برنامه مدیریت ثروت زیگفیگ می تواند به شما کمک کند تمام حساب های سرمایه گذاری خود را به صورت رایگان ردیابی کنید. همچنین یک نسخه مبتنی بر هزینه است که اجازه می دهد تا سرمایه گذاران برای ایجاد یک طرح شخصی است که شامل تحمل ریسک و افق زمانی وجود دارد, اما اتهامات 0.25% در هر سال. با این وجود می توانید 10000 دلار اول خود را به صورت رایگان مدیریت کنید.

همگام سازی سرمایه گذاری

زیگفیگ رایگان برنامه به طور خودکار می کشد حساب های سرمایه گذاری خود را به یک داشبورد واحد به شما یک نمایش در زمان واقعی از سهام خود را, صندوق های متقابل, و صندوق بورس معامله (صندوق ها). زیگفیگ می توانید با بیش از اتصال 50 کارگزاری, از جمله شواب, وفاداری, و فلش امریترید. ویژگی داشبورد گزارش اجازه می دهد تا به شما برای ایجاد گزارش در عملکرد, وضعیت های کلیدی, هزینه, و منابع.

ردیاب نمونه کارها

زیگفیگ رایگان برنامه فراهم می کند عکس های فوری از 401 خود را (ک) طرح و ایرا. شما خلاصه ایمیل هفتگی از عملکرد حساب را دریافت کنید, اخبار که اثرات نمونه کارها خود را, و هشدار که در برندگان و بازندگان خود را بالا تمرکز.

نمونه کارها ردیاب به طور خودکار نمونه کارها خود را تجزیه و تحلیل برای پیدا کردن هزینه های پنهان و قرار گرفتن در معرض بیش از حد به یک سهام واحد, صندوق, یا بخش. ویژگی تجزیه و تحلیل خارجی اجازه می دهد تا شما را به تجزیه و تحلیل منابع خارجی خود را برای تعیین تخصیص مناسب. این برنامه توصیه هایی را در مورد تخصیص دارایی مناسب برای بهینه سازی سود و مدیریت ریسک بازار فراهم می کند.

سرمایه گذاری خودکار

کاربران با پرداخت هزینه می توانند بازده خود را با سرمایه گذاری خودکار بهینه کنند. زیگفیگ سبد سهام شما را بهینه می کند و نظارت روزانه را برای پیگیری تعادل مجدد فراهم می کند, سرمایه گذاری مجدد سود سهام, و استراتژی های صرفه جویی در مالیات.

3. سهامداری

• سیستم عامل: اندروید
• هزینه: نسخه رایگان محدود و گزینه های مبتنی بر هزینه

سهامداری یک ردیاب نمونه کارها است که می تواند عملکرد سرمایه گذاری های شما را با استفاده از داده های وارد شده از 40 بورس سهام نظارت کند. این سرویس برای حداکثر ده دارایی یا یک نمونه کارها با گزارش محدود رایگان است. کسانی که بیش از ده سرمایه گذاری دارند و می خواهند ویژگی های گزارش اضافی داشته باشند می توانند خدمات مبتنی بر هزینه را انتخاب کنند که از 11.25 دلار تا 23.25 دلار در ماه است (صورتحساب سالانه).

پیگیری نمونه کارها

با سهامداری, سرمایه گذاران می توانند به طور خودکار قیمت و عملکرد بیش از 240,000 صندوق های سرمایه گذاری مشترک و صندوق های سرمایه گذاری در سطح جهان را ردیابی کنند. این برنامه همچنین می توانید ارز رمزنگاری نظارت, مشاور املاک, سهام خصوصی, و سرمایه گذاری درامد ثابت. ویژگی بازگشت سالانه می تواند در سود سرمایه عامل, سود سهام, هزینه, و نوسانات ارز نشان دادن تاثیر خود را در نمونه کارها به طور کلی.

گزارش عملکرد

به اشتراک گذاری اجازه می دهد تا برای نمودار عملکرد سرمایه گذاری خود را در برابر معیار های مختلف, از جمله سهام, صندوقها, و شاخص هایی مانند اس&پ 500. سرمایه گذاران می توانند تخصیص دارایی خود را برای اندازه گیری سطح تنوع بر اساس یک بخش یا کشور خاص نظارت کنند. اشتراک گذاری همچنین امکان سفارشی سازی هنگام مقایسه نمونه کارها در مقابل معیار را فراهم می کند.

پیگیری درامد

سهام می تواند بر سود سهام نظارت کند, توزیع ها و محاسبه سود سهام عملکرد و همچنین تاثیر سبد سرمایه گذاری. سهمیه می تواند سود سهام مورد انتظار را بر اساس پرداخت سود سهام اعلام شده شرکت ها پیش بینی کند. این ویژگی برای سرمایه گذارانی که به درامد منفعل از دارایی های مولد درامد اعتماد می کنند مفید است.

این سرویس همچنین یک گزارش مالیات برای گزارش مالیاتی که شامل سود سهام, توزیع, و پرداخت سود طبقه بندی شده توسط درامد داخلی و خارجی.

4. یاهو! مالی

• سیستم عامل: اندروید
• هزینه: رایگان

برنامه یاهو مالی دارای یک طراحی ساده برای استفاده, بنابراین شما به راحتی می توانید سهام خود را پیگیری, کالاها, اوراق قرضه, و ارز. شما می توانید ایجاد و پیگیری عملکرد نمونه کارها شخصی خود را و همگام نمونه کارها متعدد در تمام دستگاه های خود را.

هشدارهای سفارشی

برنامه مالی یاهو اطلاعات سهام و سرمایه گذاری در زمان واقعی را برای ماندن در بالای بازار فراهم می کند. یاهو مالی به شما امکان می دهد هشدارهای شخصی ایجاد کنید و حرکات بازار را در زمان واقعی دنبال کنید. این ویژگی ها شامل چندین لیست تماشا برای سازماندهی سهام به هر روشی مانند بخش است. نظارت بر عملکرد نمونه کارها خود را با نقل قول زندگی می کنند و ایجاد هشدار قیمت. این برنامه همچنین شامل نمودار تعاملی تمام صفحه است.

اخبار در زمان واقعی

یاهو! امور مالی یکی از بزرگترین سایت های خبری کسب و کار در ایالات متحده است, با داده ها, تفسیر, و منتشر شده در مطبوعات در میان محتوای روزانه خود. البته, کاربران برنامه یاهو مالی نیز دسترسی سریع به این اطلاعات شکستن و می توانید اطلاعیه برای اخبار فعال, گزارش سود, و اطلاعات مالی.

ویژگی های کلیدی ردیاب نمونه کارها

ردیاب نمونه کارها باید نظارت بر سرمایه گذاری در پرتفوی مالی خود را کمک کند, از جمله سهام, اوراق قرضه, صندوق های متقابل, و صندوق بورس معامله (صندوق ها). اگر چه هر سرمایه گذار منحصر به فرد است, برخی از ویژگی های کلیدی و مزایای برای برنامه های مدیریت نمونه کارها عبارتند از:

• یک نسخه رایگان از برنامه
• امکان استفاده از همگام سازی مالی تمامی حساب های سرمایه گذاری و بانکی شما
• داشبورد با توابع گزارش دهی که پیشرفت مالی شما را پیگیری می کند
• تخصیص دارایی و نظارت بر نمونه کارها که امکان سفارشی سازی را فراهم می کند
• ابزار برنامه ریز بازنشستگی است که شامل خود را 401 (ک) و ایرا
• دسترسی به نمودارها برای ردیابی عملکرد نمونه کارها و سهام تحقیقاتی
• ردیاب سود سهام یا نظارت بر شرکت ها با افزایش سود سهام
• نظارت بر هزینه برای جلوگیری از پرداخت هزینه های کارگزاری و صندوق های متقابل
• نسخه قابل ارتقا از برنامه رایگان با هزینه کم

اکثر ردیاب ها نسخه رایگان نظارت بر نمونه کارها و به روزرسانی های اضافی مبتنی بر هزینه را عرضه می کنند. اگر فکر می کنید ممکن است خدمات دیگری مانند مدیریت ثروت یا بررسی نمونه کارها را دوست داشته باشید به دنبال برنامه هایی باشید که خدمات مشاوره ای دارند. پیشنهاد بسیاری از مشاوره یک بار رایگان تا مقدار مشخصی از دارایی.

تخصیص دارایی

یکی از ویژگی های کلیدی هر برنامه ردیاب نمونه کارها جامد امکان مشاهده تخصیص دارایی شما و مقایسه تخصیص با شاخص های معیار مانند اس اند پی 500 است. طراحی تخصیص هدف بر اساس تحمل ریسک و افق زمانی شما نیز مهم است. مثلا, بازنشستگان به احتمال زیاد تحمل خطر پایین تر از کسی که دارند 20 سال تا زمان بازنشستگی. در نتیجه, تخصیص دارایی بسته به زمانی که شما نیاز به پول متفاوت خواهد بود.

گاهی اوقات شرایط بازار یا رویدادهای زندگی می تواند تخصیص دارایی هدف شما را تغییر دهد. در نتیجه اپلیکیشنی که بتواند سبد سهام شما را مجددا متعادل کند تا با اهداف مالی بلند مدت شما مطابقت داشته باشد ضروری است.

داده ها و نظارت در زمان واقعی

قادر به همگام سازی تمام حساب های سرمایه گذاری خود و مدیریت نمونه کارها خود را از یک داشبورد کاربر پسند با دسترسی به داده های زمان واقعی هنگام نظارت بر نمونه کارها بسیار مهم است.

ویژگی های دیگر شامل بک تست است که به شما امکان می دهد در صورت تخصیص دارایی متفاوت نحوه عملکرد نمونه کارها را تجزیه و تحلیل کنید. همچنین یک ویژگی مهم نظارت بر سطح ریسک شما و تعیین این است که نمونه کارها بیش از حد در معرض دید قرار گرفته یا در معرض یک سرمایه گذاری یا بخش خاص قرار گرفته است.

بهترین راه برای پیگیری نمونه کارها شما چیست?

استفاده از یک برنامه نرم افزاری (به طور خلاصه برنامه) می تواند به شما در نظارت بر سبد سرمایه گذاری کمک کند. برنامه های ردیابی نمونه کارها می توانند اطلاعات مالی را از حساب های بانکی و کارگزاری شما از جمله 401(ک) شما همگام سازی و بارگیری کنند.

چه باید به دنبال در یک ردیاب نمونه کارها?

اگر چه هر سرمایه گذار دارای اهداف مالی خاص, ویژگی های کلیدی به دنبال عبارتند از:

• یک نسخه رایگان از برنامه به طوری که شما می توانید تست کنید
• امکان همگام سازی تمام حساب های مالی شما
• ابزار برنامه ریزی بازنشستگی است که شامل 401(ک) و ایرا
• تخصیص دارایی برای نظارت بر تنوع پرتفوی شما
• امکان مقایسه بازده نمونه کارها در برابر شاخص معیار

ترین نمونه کارها برنامه های ردیاب رایگان?

اکثر ردیاب های نمونه کارها نسخه رایگان و پولی برنامه خود را عرضه می کنند. برنامه رایگان معمولا فراهم می کند چندین ویژگی, اما کسانی که با سرمایه گذاری های متعدد ممکن است برای یک برنامه مبتنی بر هزینه با گزارش پیشرفته انتخاب کردن, داده های زمان واقعی, و اطلاعات مالیاتی.

خط پایین

برنامه های مدیریت نمونه کارها سرمایه گذاری های شما را به راحتی از هر کجا و در هر زمان پیگیری می کنند. برخی از برنامه ها با حساب های موجود شما همگام سازی می شوند در حالی که برخی دیگر از شما می خواهند اطلاعات مربوط به دارایی های خود را به صورت دستی وارد کنید. در هر صورت این اپلیکیشنها اطلاعات دقیقهای را در اختیار شما قرار میدهند—بنابراین شما میدانید که اکنون کجا ایستاده اید-و همچنین ابزارهایی را برای کمک به شما در رسیدن به جایی که میخواهید در اختیار شما قرار میدهند.