Akhilesh Ganti یک متخصص تجارت فارکس است که 20+ سال تجربه دارد و مستقیماً مسئولیت کلیه تصمیمات مربوط به معاملات ، ریسک و مدیریت پول را که در Arctosfx LLC گرفته شده است ، بر عهده دارد. وی مدرک لیسانس بیوشیمی و MBA را از M. S. U کسب کرده است ، و همچنین مشاور تجارت کالا (CTA) ثبت شده است.
توماس جی. بروک یک CFA و CPA با بیش از 20 سال تجربه در زمینه های مختلف از جمله سرمایه گذاری ، مدیریت نمونه کارها بیمه ، امور مالی و حسابداری ، مشاوره سرمایه گذاری شخصی و برنامه ریزی مالی و توسعه مطالب آموزشی درباره بیمه عمر و سالیانه است.
هزینه کارگزاری چیست؟
هزینه کارگزاری هزینه ای یا کمیسیون است که یک کارگزار برای انجام معاملات یا ارائه خدمات تخصصی به نمایندگی از مشتریان هزینه می کند. کارگزاران هزینه کارگزاری را برای خدماتی از قبیل خرید ، فروش ، مشاوره ، مذاکره و تحویل هزینه می کنند.
موارد بسیاری از هزینه های کارگزاری در صنایع مختلف مانند خدمات مالی ، بیمه ، املاک و مستغلات و خدمات تحویل از جمله دیگر وجود دارد.
غذای اصلی
- یک کارگزار یا نماینده هزینه کارگزاری را برای انجام معاملات یا ارائه خدمات تخصصی هزینه می کند.
- هزینه های کارگزاری بر اساس درصد معامله ، به عنوان هزینه مسطح یا به عنوان ترکیبی از این دو است و طبق صنعت و نوع کارگزار متفاوت است.
- سه نوع اصلی کارگزاران صنعت اوراق بهادار مالی که هزینه کارگزاری را پرداخت می کنند ، خدمات کامل ، تخفیف و آنلاین هستند.
- امروزه بسیاری از سیستم عامل های کارگزاری آنلاین 0 دلار هزینه کارگزاری را برای سهام و ETF های ذکر شده ارائه می دهند.
هزینه کارگزاری
درک هزینه های کارگزاری
هزینه های کارگزاری ، که به عنوان هزینه کارگزار نیز شناخته می شود ، بر اساس درصد معامله ، به عنوان هزینه مسطح یا به عنوان ترکیبی از این دو است. هزینه کارگزاری با توجه به صنعت و نوع کارگزار متفاوت است.
در صنعت املاک و مستغلات ، هزینه کارگزاری به طور معمول یک هزینه مسطح یا درصد استانداردی است که به خریدار ، فروشنده یا هر دو پرداخت می شود. کارگزاران وام مسکن به وام گیرندگان بالقوه کمک می کنند تا وام های رهنی را پیدا و ایمن کنند. هزینه های مرتبط آنها بین 1 ٪ تا 2 ٪ از مبلغ وام است.
در صنعت بیمه ، یک کارگزار برخلاف یک نماینده ، منافع مشتری را نشان می دهد و نه بیمه گر. کارگزاران بهترین بیمه نامه را برای تأمین نیازهای مشتریان پیدا می کنند و هزینه خدمات خود را پرداخت می کنند. در موارد نادر ، کارگزاران ممکن است هزینه های بیمه گر و فردی را که بیمه نامه را خریداری می کنند ، جمع آوری کنند.
در صنعت اوراق بهادار مالی ، هزینه کارگزاری برای تسهیل تجارت یا اداره سرمایه گذاری یا سایر حساب ها هزینه می شود. سه نوع اصلی کارگزاران که هزینه کارگزاری را پرداخت می کنند ، خدمات کامل ، تخفیف و آنلاین هستند.
تجزیه هزینه کارگزاری سهام
هزینه کارگزاری کامل
کارگزاران کامل خدمات طیف گسترده ای از محصولات و خدمات مانند برنامه ریزی املاک ، مشاوره مالیاتی و تهیه و سایر خدمات مالی را بصورت حضوری یا از طریق تلفن ارائه می دهند. در نتیجه ، آنها بزرگترین هزینه کارگزاری را بدست می آورند. چندی پیش ، غیر معمول نبود که یک کارگزار تمام خدمات برای سفارشاتی که با یک کارگزار انسانی قرار داده شده است ، 100 دلار در هر تجارت هزینه کند.
کمیسیون استاندارد برای کارگزاران کامل خدمات امروز بین 1 تا 2 درصد از دارایی های مدیریت شده مشتری است. به عنوان مثال ، تیم می خواهد 100 سهام شرکت A را با 40 دلار در هر سهم خریداری کند. کارگزار تیم برای تسهیل معامله 80 دلار درآمد کسب می کند (40 دلار/سهم X 100 سهام = 4000 دلار ، کمیسیون 4000 $ x . 02 = 80 دلار). با افزودن کمیسیون ، کل هزینه تجارت 4000 دلار + 80 دلار = 4،080 دلار است.
هزینه 12b-1 هزینه مکرر است که یک کارگزار برای فروش صندوق متقابل دریافت می کند. هزینه ها از 0. 25 ٪ تا 0. 75 ٪ از کل ارزش تجارت است. هزینه های نگهداری سالانه از 0. 25 ٪ تا 1. 5 ٪ دارایی ها است.
هزینه کارگزاری تخفیف
از آنجا که کارگزاران تخفیف انتخاب باریک تری از محصولات را ارائه می دهند و مشاوره سرمایه گذاری ارائه نمی دهند ، هزینه های کمتری نسبت به کارگزاران کامل ارائه می دهند. کارگزاران تخفیف برای هر معامله تجاری هزینه مسطح را پرداخت می کنند. هزینه مسطح هر تجارت از کمتر از 5 دلار تا بیش از 30 دلار در هر تجارت متغیر است. هزینه های نگهداری حساب معمولاً بر اساس دارایی های نگهداری شده حدود 0. 5 ٪ در سال است.
هزینه کارگزاری آنلاین
کارگزاران آنلاین کمترین هزینه کارگزاری را دارند. نقش اصلی آنها این است که سرمایه گذاران بتوانند تجارت آنلاین را انجام دهند. خدمات مشتری محدود است. بسیاری از کارگزاران آنلاین هزینه کمیسیون خاص را برای معاملات سهام سهام حذف کرده اند ، اما هزینه های کمیسیون برای گزینه ها یا معاملات آتی هنوز هم اعمال می شود. هزینه ها متفاوت است و ممکن است براساس هزینه هر قرارداد یا هر سهم باشد. هزینه های نگهداری حساب بین 0 تا 50 دلار در هر حساب در سال متغیر است.
کاهش هزینه کارگزاری به صفر
سرمایه گذاران می توانند با مقایسه کارگزاران ، خدمات ارائه شده و هزینه های آنها ، هزینه های نگهداری حساب را کاهش دهند. خرید صندوق های متقابل بدون بار یا سرمایه گذاری های بدون هزینه می تواند به جلوگیری از هزینه های هر تجارت کمک کند. خواندن برنامه چاپی یا هزینه خوب و پرسیدن سؤال در مورد هرگونه هزینه ای که پرداخت می شود ، مهم است.
امروز ، بسیاری از سیستم عامل های آنلاین مانند Robinhood در بسیاری از سهام و ETF (و همچنین بسیاری دیگر که از آن زمان به جنبش بدون کمیسیون پیوسته اند) 0 دلار تجارت می کنند. ناپدید شدن هزینه های کارگزاری آشکار برای معاملات نتیجه رقابت شدید و در نتیجه فشرده سازی هزینه بوده است. در عوض این خدمات با فروش جریان سفارش یا وام موقعیت سهام خود به فروشندگان کوتاه ، درآمد کسب می کنند.
هزینه های مربوط به مدیریت پول نیز از طریق خدمات آنلاین به نام Roboadvisors فشرده شده است ، که از الگوریتم ها برای ایجاد خودکار و نگهداری یک سبد سرمایه گذاری بهینه استفاده می کنند. این خدمات به مراتب کمتر از یک مشاور انسانی ، اغلب فقط 0. 25 ٪ تا 0. 50 ٪ در سال بر اساس دارایی های نگهدارنده ، با برخی حتی پایین تر ، هزینه می کنند.
آیا پرداخت هزینه کارگزاری طبیعی است؟
به طور سنتی ، بیشتر سرمایه گذاران و بازرگانان برای اجرای معاملات و حفظ حساب های خود مجبور به پرداخت هزینه به کارگزاران خود بودند. با ظهور معاملات مبتنی بر اینترنت ، مدیریت حساب آنلاین و رقابت شدید بین شرکتهای کارگزاری ، هزینه های امروز در بیشتر سهام و معاملات ETF در چندین سیستم عامل به صفر کاهش یافته است.
کدام کارگزاران 0 دلار هزینه در معاملات سهام را پرداخت می کنند؟
Robinhood اولین کارگزار بزرگ آنلاین بود که در سال 2015 با راه اندازی رسمی برنامه ، تجارت رایگان در سهام و ETF را ارائه داد. از آن زمان ، بسیاری از کارگزاری ها از جمله چارلز شواب ، وفاداری ، مریل لبه ، تجارت E*، کارگزاران تعاملی ، TD Ameritrade ، Webull ، J. P. Morgan ، Vanguard ، Sofi و Ally Invest (در میان دیگران) پیروی کرده اند.
توجه داشته باشید که بسیاری از این سیستم عامل ها هنوز هم برای تجارت در سهام OTC ، گزینه ها ، آینده ها یا سایر اوراق بهادار غیر سهام ، کمیسیون ها را پرداخت می کنند.
کمیسیون معمولی برای معاملات گزینه ها چیست؟
بسیاری از کارگزاران یک کمیسیون ثابت به علاوه هزینه هر قرارداد را برای معاملات گزینه ها شارژ می کنند. این می تواند چیزی شبیه به 5. 95 + 1. 00 دلار در هر قرارداد باشد (بنابراین ، کل هزینه در تجارت 10 لیتری 5. 95 + 10 دلار = 15. 95 دلار خواهد بود). ساختار دقیق کمیسیون بر اساس کارگزار شما و سطح معاملاتی که با آنها انجام می دهید متفاوت خواهد بود. به عنوان مثال ، E • تجارت در هر قرارداد 0. 65 دلار هزینه می کند اما برای هر قرارداد برای حسابهای دارای بیش از 30 معاملات در ماه به 0. 50 دلار کاهش می یابد.
هزینه کارگزاری معمولی برای معامله املاک و مستغلات چقدر است؟
Realtors و کارگزاران املاک و مستغلات به طور معمول حدود 5 تا 6 درصد از قیمت فروش یک خانه را شارژ می کنند. این اغلب بین نماینده فروشنده و نماینده خریدار تقسیم می شود. برخی از کارگزاران املاک و مستغلات تخفیف ممکن است نرخ پایین تری را شارژ کنند یا در عوض یک سرویس هزینه ثابت ارائه دهند.<Pan> بسیاری از کارگزاران یک کمیسیون ثابت به علاوه هزینه هر قرارداد برای معاملات گزینه ها را پرداخت می کنند. این می تواند چیزی شبیه به 5. 95 + 1. 00 دلار در هر قرارداد باشد (بنابراین ، کل هزینه در تجارت 10 لیتری 5. 95 + 10 دلار = 15. 95 دلار خواهد بود). ساختار دقیق کمیسیون بر اساس کارگزار شما و سطح معاملاتی که با آنها انجام می دهید متفاوت خواهد بود. به عنوان مثال ، E • تجارت در هر قرارداد 0. 65 دلار هزینه می کند اما برای هر قرارداد برای حسابهای دارای بیش از 30 معاملات در ماه به 0. 50 دلار کاهش می یابد.
